펀드 평가도에는 어떤 항목들이 들어가나요?

Question

펀드를 투자하기 위해서 증권사 펀드리스트를 보면 펀드평가사에서 평가한 점수가 있습니다. 그렇다면 펀드 평가도에는 어떤 항목들이 들어가나요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 펀드의 주요 평가 항목에 대한 내용입니다.

먼저 가장 중요한 것은 수익률이고,

그 다음으로는 위험 지표를 봐야 하고

또한 운용 규모와 투자 성향도 살펴봐야 합니다 .

Answer 2

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

가장 중요하게 보는건 수익률 성과분석입니다 가장 객곽적 수치이기 때문입니다 이에 기간별 수익률을 여러가지로 보고 1년 3년 5년 10년등 장기와 단기 수익률 모두 검토해서 비교분석하는게 좋습니다.

또한 기간 분석이 벤츠마크가 되는 기준지수를 보시고 이에 대해서 벤치마크대비 성과도가 얼마나 높은지 그리고 주변 비슷한 섹터상품군의 펀드와 평가하는게 좋습니다.

즉 이런 성과평과가 가장 기본입니다. 그리고 벤치마크대비 추적오차가 얼마나 적고 지수형 인덱스 패시브 펀드는 기초가 지수가 되는것과 추억오차가 좋을수록 좋은 평가를 받으니 이런 추적오차도 평가하는게 기본입니다.

Answer 3

안녕하세요. 경제전문가입니다.

수익률, 변동성, 운용사의 안정성, 비용(보수율), 자금 유입 흐름, 벤치마크 대비 초과 성과 등이 포함됩니다. 단순히 점수만 보지말고 운용철학과 기간별 성과도 함께 확인해야 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.

펀드 평가도라고 하면 뭔가 거창해 보이는데 사실은 꽤 단순하게 풀어져 있습니다. 기본적으로 수익률을 얼마나 안정적으로 냈는지 보는 게 제일 크고요. 단순히 올해 성과가 아니라 1년 3년 5년 이런 식으로 기간별 수익률을 따집니다. 또 위험 대비 성과라는 것도 들어갑니다. 예를 들어 변동성이 큰데 수익은 별로 없으면 점수가 낮아지는 식이죠. 운용사의 신뢰도나 펀드 규모도 체크합니다. 너무 작은 펀드는 환매가 몰릴 때 흔들릴 수 있어서요. 보통 펀드평가사들이 이런 걸 다 종합해서 별점이나 등급으로 보여주는데 그 안에 들어가는 항목들은 수익 안정성 위험 관리 운용능력 정도라고 보면 됩니다.