isa 계좌 궁금증 질문드립니다 ..

Question

올해초에 isa계좌를 개설했는데

만기를 10년으로 했구요.

해지하게된다면 연금계좌로 옮길려고 합니다.

궁금한건 isa계좌를 계속 가지고 가려면 10년시점에 3년씩 계속 연장해야 하는건가요?

그리고 비과세가 서민형은 400만원까지 되던데

가입할때 서민형 조건이 되었으면

10년이던 20년이던 언제든

isa계좌에서 연금저축계좌로 옮길때 수익 400만원 비과세되고 옮겨지는건가요?

Answer 1

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

만기가 10년짜리를 개설하시면 10년 만기후 3년씩 연장이 됩니다.

서민형 400만원까지 비과세는 ISA계좌에서 연금저축계좌로 이체하는 경우 이체전 서민형 ISA 조건을 충족한다면 비과세 유지가 가능합니다. 참고 부탁드려요~

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 개설에 대한 내용입니다.

일단 10년 만기라면 만기 이후 다시 재가입을 하는 것이

만기 연장을 하는 것 보다 더 유리합니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

일단 ISA 계좌 만기가 10년인데, 그 이후로도 계속 유지하고 싶다면 만기 연장이 가능합니다. 만기일로부터 30일 전부터 만기일 전날까지 연장 신청을 해야 하고, 무조건 3년씩 연장해야 하는 건 아닙니다.

그리고 가입할 때 서민형 조건이 맞았다면, 만기까지 발생한 수익 중 400만 원까지는 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 만기 자금을 연금저축 계좌로 옮길 때도 이 비과세 혜택은 유지된 채로 정산됩니다.