경제용어 중 고객확인제도란 뭔가요?
금융실명제법에 관해 공부하다 보니까 고객확인제도라는 이야기가 있던데 정확히 이게 의미하는게 뭔가요? 고객 개인정보 일치여부를 확인한다는 건가요?
안녕하세요. 전중진 심리상담사/경제·금융/육아·아동전문가입니다.
고객확인제도는 금융기관에서 고객과 거래할 경우 성명, 주소, 연락처 등을
확인하는 제도이며 자금세탁행위 등을 방지하고자 실제 당사자여부를 확인하기 위한 제도로
설립되었습니다.
질문자님이 이해하신 개념이 맞습니다.
안녕하세요. 성삼현 경제·금융전문가입니다.고객확인제도라는것은 금융실명제일한으로 상대방의 금융정보등 신원 및 소유여부등 자금세탁등 위험성에 대해서 추가로 확인하는것을 말합니다.
안녕하세요. 이예슬 인문·예술/경제·금융전문가입니다.
금융정보분석원에서 제공하는 고객확인제도의 개념에 대해 안내드립니다.
고객확인제도의 개념
고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD), 금융회사 등이 고객과 거래시 고객의 신원을 확인·검증하고, 실제 소유자, 거래의 목적, 자금의 원천을 확인하도록 하는 등 금융거래 또는 금융서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대해 합당한 주의를 기울이도록 하는 제도를 말합니다.
고객확인제도는 금융회사 입장에서는 금융회사가 고객의 수요에 맞는 금융서비스를 제공하면서도 정확한 고객확인을 통해 자금세탁의 위험성을 최소화하고 금융회사의 평판 위험을 줄일 수 있는 장치로서 인식되고 있습니다. 또한 고객확인제도는 자금세탁방지 측면에서는 금융회사가 평소 고객에 대한 정보를 파악ㆍ축적함으로써 고객의 의심거래 여부를 파악하는 토대를 제공한다고 할 것입니다.
금융회사 등은 고객이 신원확인 등을 위한 정보 제공을 거부하여 고객확인을 할 수 없는 경우에는 계좌 개설 등 해당 고객과의 신규 거래를 거절하고, 이미 거래관계가 수립되어 있는 경우에는 해당 거래를 종료하여야 합니다. 또한 이와 같이 신규 거래를 거절하거나 기존 거래관계를 종료한 경우에는 의심거래보고 여부를 검토하여야 합니다.
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.
네, 실제로 그 계좌를 이용하고 있는 고객이 같은 사람인지를 확인하는 제도로써, A라면 그 A의 인적사항과 대조를 해서 맞는지를 확인하는 것입니다. 즉, CDD는 '대포통장 관련 범죄' 등을 미연에 방지하기 위한 제도로 이해하시면 됩니다.
