안녕하세요. 김근우 경제·금융 전문가입니다.
KYC, Know Your Customer 은 고객확인제도로
큰 틀에서 자금세탁방지를 위한 기초정보 수집으로
이해할 수 있습니다.
간단히 말해 확인되지 않은 고객의 자금세탁행위에
금융기관이 이용당하거나, 부지불식간에 가담하게 되는
경우를 방지하기 위해 정부, 국제기관 등이
금융기관에게 자신이 거래하고자 하는 고객에 대해
기초정보를 확인하는 의무를 부여한 것입니다.
고객확인제도를 통해 수집된 정보에 따라
금융기관은 해당 고객과의 거래를 계속하거나
거절하여야 하며 이를 준수하지 않았을 때
대한민국의 경우 특정금융거래정보법 등에 의해
페널티를 부여받게 됩니다.
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