아하

생활

생활꿀팁

삐닥한파리23
삐닥한파리23

웹.3는 실생활에 어떻게 사용이 가능한가요?

안녕하세요.


뭐 코인이나 아니면 it 유튜브를 보면 웹3 관련 내용이 항상 나옵니다. 근데 이 웹3는 실생활에 어떻게 이용이 가능한가요? 그리고 실제로 가능한 기술인가요?

2개의 답변이 있어요!
  • 기오르기78
    기오르기78

    안녕하세요. 기오르기78입니다.

    웹 3.0은 인공지능, 블록체인, 사물인터넷(IoT) 등의 기술이 발전함에 따라 보다 인간 중심적인 웹 서비스를 제공하기 위한 기술입니다. 따라서, 웹 3.0이 제공하는 기술을 활용하면 다양한 방법으로 실생활에서 활용이 가능합니다. 예를 들어, 다음과 같은 방법으로 사용할 수 있습니다.

    1. 개인 맞춤형 서비스: 인공지능 기술을 활용하여 개인의 취향, 관심사, 생활 패턴 등을 파악하여 맞춤형 서비스를 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 쇼핑몰에서 개인의 취향에 맞는 상품 추천, 음악 스트리밍 서비스에서 개인의 음악 취향에 맞는 음악 추천 등이 가능합니다.

    2. 협업과 공유: 블록체인 기술을 활용하여 데이터의 안전한 공유와 협업이 가능합니다. 예를 들어, 의료 분야에서 환자의 의료 기록을 안전하게 공유하여 의료진들이 효과적으로 협업할 수 있습니다.

    3. 스마트 시티: 사물인터넷 기술을 활용하여 도시 내의 다양한 정보를 수집하고 관리할 수 있습니다. 이를 바탕으로 도시의 교통, 에너지, 환경 등을 효율적으로 관리할 수 있으며, 시민들의 생활 편의를 높일 수 있습니다.

    이처럼, 웹 3.0은 다양한 분야에서 인간 중심적인 서비스를 제공함으로써 실생활에서 활용이 가능합니다.

  • PayKing OS Whitepaper (V1)

    Abstract

    PayKing OS is a non‑custodial, serverless, QR‑based Web3 payment operating system designed for offline‑friendly real‑world use. Built on Polygon Mainnet and limited strictly to USDT and USDC, PayKing OS enables instant settlement without banks, card networks, POS terminals, or custodians. All payments are executed atomically by smart contracts, while users retain full control through direct wallet signatures.

    1. Problem Statement

    Traditional payment systems suffer from structural limitations:

    • Multiple intermediaries (banks, card networks, payment gateways)

    • Settlement delays and foreign‑exchange risk

    • Geographic, currency, and merchant‑contract restrictions

    • Server dependency and personal‑data custody risk

    PayKing OS removes these constraints by enabling global digital‑dollar payments that function like cash.

    2. Design Principles

    • Non‑custodial – The smart contract never holds user funds.

    • Atomic settlement – Funds are split and settled instantly at execution.

    • Minimalism – Only USDT and USDC are supported.

    • Offline‑friendly – A single QR code completes the payment flow.

    • Immutability – No post‑deployment changes to fees, tokens, or permissions.

    3. System Overview

    • Network: Polygon Mainnet

    • Supported Tokens: USDT, USDC (6 decimals)

    • Wallets: Standard Web3 wallets (e.g., MetaMask)

    • Servers: None

    • Merchants: None (QR‑based, no contracts)

    4. Offline Payment Flow

    • The merchant displays a QR code (address and amount).

    • The user scans the QR code with a Web3 wallet.

    • ERC20 allowance is checked and approved if required.

    • The user signs the transaction.

    • Instant settlement occurs:

      • 99% to the merchant

      • 1% to the system operator

    No funds are ever held by the contract.

    5. Peer‑to‑Peer Transfer Flow

    • Direct user‑to‑user transfers

    • 0.5% fee automatically separated

    • Immediate execution without intermediaries

    6. Smart Contract Architecture

    • connectOnce – One‑time network connection (1 token)

    • payPurchase – Merchant payment (1% fee)

    • payTransfer – P2P transfer (0.5% fee)

    • SafeERC20 – Full USDT compatibility

    • ReentrancyGuard – Defensive security layer

    • Memo (bytes32) – Order ID / payment evidence

    All transfers use transferFrom; the contract never holds balances.

    7. Security Model

    • User‑signed wallet transactions only

    • No servers or databases

    • No custody risk

    • Fixed parameters enforced on‑chain

    • Event logs provide verifiable proof of payment

    8. Fee Policy

    • Merchant payment: 1.0%

    • P2P transfer: 0.5%

    • Initial connection: One‑time 1 token

    All fees are enforced automatically by the smart contract.

    9. Use Cases

    • Small merchants and street vendors

    • Tourism and cross‑border payments

    • Regions with limited card infrastructure

    • Mixed low‑value and high‑value transactions

    10. Roadmap

    • V1: QR payments and transfers (current)

    • V2: SDK and multilingual UX

    • V3: Optional modular extensions

    11. Conclusion

    PayKing OS eliminates unnecessary financial infrastructure and applies the core strengths of blockchain—immediacy, transparency, and global reach—to real‑world payments. This whitepaper defines the immutable V1 standard. Future versions may extend functionality, but never compromise these principles.