폰지사기란 실제 1920년대 찰스 폰지라는 사람이 은행원으로 일하면서 예금이자를 신규가입하는 예금자로부터 받은 돈으로 지급을 반복하면서 사기를 쳤으며, 이러한 내용이 결국 발각되었으나 이러한 형태로 우표의 차익거래를 할 수 있다고 투자자들을 모아 앞선형태로 배당금을 지급하였으며, 결국 이 또한 발각되었습니다. 이렇게 신규자금으로 기존 가입자의 배당을 지급하는 사기방식을 폰지사기라고 일컫게 되었습니다.
폰지사기의 유래는 과거 이탈리아계 미국인 찰스 폰지의 이름에서 유래되었는데, 찰스폰지는 1920년대에 미국에서 높은 이율을 약속하여 투자자로부터 자금을 유치한뒤 새롭게 유입되는 투자자의 자금으로 이전 투자자에게 이자를 지급하는 형태의 사기를 치면서 폰지 사기로 이름이 되었어요
