연금저축펀드에서 리츠가 가능해졌는데, 리츠에 대해서 알려주실 분 계시나요?

Question

연금저축펀드에서 이제 ETF 뿐만 아니라 리츠도 매수가 가능한 걸로 알고 있습니다.

리츠에 대해서 공부를 하고 있긴 하지만 추가적으로 알려주실게 있으면 새겨듣겠습니다!!!

감사합니다.

Answer 1

안녕하세요. 최진솔 경제·금융전문가입니다.

리츠란 아시다시피 부동산을 주식화시킨 상품입니다.

이에 따라, 부동산 가격이 하락하는 경우에는 하락하며, 상승하는 경우에는 상승하는 특징이 있습니다.

다만, 강한 경기침체가 오지 않는 이상 월세는 동일한 수준을 유지하기에 배당률은 높아지는 특성이 있습니다.

저렴하게 구매하여 장기보유시 이익이 매우 큰 상품이기 때문에 적정 매수타이밍(주식 바닥권)에서 분할매수하시면 장기적으로 좋은 수익처가 될 듯 합니다.

답변이 도움되셨으면 합니다. 감사합니다.

Answer 2

안녕하세요. 김윤식 경제·금융전문가입니다.

리츠(REIT)는 Real Estate Investment Trusts의 약자로 투자들로부터 모은 자금을 부동산에 투자하여 발생한 수익을 투자자에게 배당하는 회사을 지칭합니다. 리츠의 경우 투자수익의 90%이상의 배당이 필요합니다.

Answer 3

안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.

* 리츠(부동산 투자신탁)는 부동산을 사서 임대수익 등을 통해 수익을 내 투자자들에게 돌려주는 '부동산 투자신탁'의 개념으로, 부동산 펀드와는 약간 다릅니다. (법, 제도적으로) 일반적으로 90% 이상을 주주들에게 배당해야하며(그래야 법인세를 내지 않음.) 연금저축펀드를 통해 편입할 수 있게 되어 사실상 장기적으로 보자면 소액으로 부동산 투자(분산투자)가 가능해 나쁘지 않은 투자수단이 됩니다.

Answer 4

안녕하세요. 이정훈 경제·금융전문가입니다.

리츠(Real Estate Investment Trust)란 부동산투자회사법 제2조제1호에 따라 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산 및 부동산 관련 증권 등에 투자·운영하고 그 수익을 투자자에게 돌려주는 부동산 간접투자기구인 주식회사입니다.

Answer 5

안녕하세요. 최현빈 경제·금융전문가입니다.

• 리츠는 쉽게생각하여 부동산에 투자한다고 생각하시면 되고, 부동산 경기와 같이 움직이는 주식이라고 보시면 됩니다.

• 물론 수익이 부동산 매매차익으로 올라가는 것은 아니고 임대수익이나 개발 등 수익의 방법은 리츠마다 다양합니다.

• 하지만 세세하게 모두 알 수는 없으니 부동산 경기가 좋을 것이라 예상한다면 리츠에 투자하는 것도 방법입니다.

• 리츠는 배당율이 높은 주식에 속하기 때문에 연금저축펀드의 과세이연의 효과를 극대화 할 수 있다는 장점이 있습니다.

감사합니다.