isa 중개형 3년만기 또는 영구가입

Question

isa 중개형 3년만기 지났고

계좌 내 종목 중 130%이상 수익인 종목과 50%이상 하락인 종목이 공존해요

이미 비과세 한도는 넘었는데, 해지하고 새로 증권사 이벤트도 챙겨서 이전 가입할지, 그대로 수익률 올리며 놔둘지 어떻게 운용하면 좋을까요?

Answer 1

안녕하세요. 경제전문가입니다.

이미 비과세 한도를 넘었다면 수익률 관리가 중요합니다. 해지 후 재가입은 이벤트 혜택이 장점이지만 손실 종목을 정리하는 타이밍이 관건입니다. 장기 자산 형성 목적이면 유지도 나쁘지 않습니다.

Answer 2

안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.

손실 종목의 회복이 요원하다고 판단되거나, 새로운 증권사의 이벤트 혜택을 받고 싶거나, 비과세 한도(200만/400만원)을 다시 확보하는 것이 더 중요하다고 생각될 때 손실 종목을 매도하여 손익통산을 극대화하고 해지 후 재가입하는 방법이 있습니다.

현재 손실 중인 종목이 장기적으로 회복될 가능성이 높다고 판단되거나, 130% 수익을 낸 종목을 계속 보유하며 복리효과를 누리고 싶거나, 이벤트 혜택보다 계좌의 연속성을 더 중요하게 생각할 때는 만기 연장을 통해 손실 종목의 회복을 기다리고 계속 보유하는 방법이 있습니다.

현재 손실 중인 종목의 미래 전망이 가장 중요한 결정 요인이라고 생각됩니다.

해당 종목의 회복 가능성이 높다고 판단되면 만기 연장을,

그렇지 않다면 손실을 확정하고 해지 후 재가입을 통해 새로운 기회를 잡는 것이 현명한 선택일 것입니다.