ISA 적립식 투자 매도 타이밍 및 포트폴리오 재구성 방안

Question

성별

남성

나이대

20대

근로형태

근로소득자(4대보험)

결혼여부

미혼

희망 상담 분야

재무건전성 진단

지금 ISA 계좌에서 포트폴리오 구성해서 매월 정액 적립식 투자를 하고 있습니다.(금선물+S&P+미국장기채권+배당다우존스)

최근에 금이 꾸준히 오른 덕분에 목표 수익률을 달성해서 매도를 할까 생각 중인데요

1. 가지고 있는 만큼 모두 매도를 해야 할지 아니면 일부만 매도를 할지

2. 매도를 하게 되면 그 수익금은 예수금으로 둘지 아니면 다른 종목을 매수할지

조언해주시면 감사하겠습니다...

어차피 몇 년 간은 계속 적립식으로 꾸준하게 넣을 예정이라 금을 팔게 되면 포트폴리오를 어떻게 재구성을 해야 할지도 고민입니다.

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌에서 포트폴리오 구성하는 것에 대한 내용입니다.

일단 수익을 보시고 있다면 수익을 실현할 지점을 본인이 정하시고

그에 맞게 매도 및 재투자를 반복하시는 것이

장기적으로 보면 좋을 것 같습니다.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

먼저, 모두 매도할지 일부만 매도할지는 금이 포트폴리오에서 어떤 역할을 하는지 다시 생각해 보셔야 합니다. 금을 단순 시세 차익 목표로 담았다면 목표 수익률 달성 시점에서 전부 매도해서 이익을 확정 짓는 것도 좋은 전략이지만, 만약 포트폴리오의 위험 헤지나 안전 자산 역할을 기대했다면, 포트폴리오의 균형을 유지하는 차원에서 일부는 남겨두고 수익분만 매도하거나, 원래 설정했던 비중에 맞춰 리밸런싱 차원에서 일부 매도하는 게 낫습니다.

다음으로, 매도 수익금을 예수금으로 둘지 다른 종목을 매수할지는 시장 상황과 본인의 장기 투자 계획에 따라 달라지겠지만, 어차피 몇 년간 꾸준히 적립식 투자를 할 계획이라면 현금 보유보다는 다른 투자 기회를 고려하는 쪽이 더 나은 선택이 될 것입니다.