안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
은행에 재직중으로 해당 질문에 대해서 답변 드리도록 할게요
지금 연금이전 이벤트는 아마도 회사에서 가입해주시면 퇴직연금 DC형이나 개인형 IRP의 이전 이벤트일 가능성이 높아 보입니다. 연금을 다른 곳으로 이전하게 되면 발생하는 불이익은 한가지가 발생할 수 있습니다.
연금 이전시에는 현재 운용중인 상품을 해지하시고 현금으로 만든 후에 이전하는 방식이 보통적인 방식이다 보니 연금에서 운용되고 있던 상품을 중도해지 하게 되는 경우가 발생합니다. 그렇게 되면 연금운용 수익이 감소하게 되는 불이익이 발생하게 됩니다.
그렇기 때문에 이전을 하실 때 꼭 '현물이전'을 함께 선택해주셔야 현재 운용중이던 상품을 중도해지하지 않고 이전하는 곳으로 상품을 그대로 이전하게 됩니다. 그런데 이전하는 상대편 금융기관에서 해당 상품을 운용하지 않는 경우에는 중도해지가 불가피하니 이러한 것을 확인하시고 이벤트에 참여하시는 것이 좋다고 말씀드리고 싶습니다.
답변이 도움이 되었다면 추천 한번 부탁드릴게요. 오늘도 좋은 하루 되세요!