삼성증권에서 나무증권으로 ISA 계좌 옮기기

Question

삼성 증권에서 12월에 ISA 계좌 만들고 제작년 소득 서류 제출해서 서민형으로 전환했는데요.

나무증권의 타사 ISA가져오기를 하면 일반형으로 바뀌나요?

만약 옮길때 추가 서류 제출(소득증명)이 필요하면 올해는 연말정산 완료 시점이여서 서류 제출시 작년 소득기준으로 서류가 나오는데 그러면 서민형 전환 조건이 안되서요.

Answer 1

안녕하세요. 채정식 보험전문가입니다.

나무증권 이관시 추가 소득 증빙이 필요하지 않아 자동승인이 되어 서민형 유지 가능할 것으로 보여집니다

Answer 2

안녕하세요. 추연욱 손해사정사입니다.

타사 이전만으로 서민형이 일반형으로 바뀌지는 않습니다.
삼성증권에서 이미 서민형으로 전환된 ISA를 나무증권으로 옮기는 것은 신규 가입이 아니라 기존 계좌 이전이므로, 서민형 자격은 원칙적으로 그대로 승계됩니다.

다만 변수는 하나입니다.
이전 과정에서 나무증권이 소득증빙 서류를 다시 요구하는지 여부입니다.

추가 서류를 요구하지 않으면 서민형은 그대로 유지됩니다.
반대로 소득증빙을 다시 제출하라고 하면 제출 시점 소득으로 재심사가 이뤄져, 기준 초과 시 일반형으로 전환될 수 있습니다.

그래서 이전 신청 전에 나무증권 고객센터에
이미 서민형으로 확정된 ISA를 이전할 때 소득서류를 다시 제출해야 하는지
이 한 가지만 확인하고 진행하시는 게 가장 안전합니다

Answer 3

안녕하세요. 박지연 손해사정사입니다.

이전 후에도 서민형 그대로 승계됩니다.

새롭게 가입하시는게 아니기 때문입니다...