나무증권에서 타사 ISA 계좌 가져오기

Question

작년에 ISA계좌를 만들고 소득증명서류 제출하여 서민형으로 전환했습니다

이번에 나무증권으로 옮기고 싶은데 서민형 유지되나요?

아니면 일반형으로 개설후 타사 ISA 계좌 가져오기 신청하는거니 추가 서류 다시 제출해야하나요?

올해는 소득조건이 안되서 추가서류 제출하면 ISA전환하면 안될 것 같아서요.

Answer 1

안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.

나무증권으로isa옮겨도 기존 서민형 유지되지만, 옮기는 과정에서 소득증빙 다시 제출할 필요는 없고 타사isa이관만 신청하면 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 나무증권에서 타사 ISA 계좌 가져오기에 대한 내용입니다.

예, 기존에 이미 서민형이셨다면

타 증권사로 옮기셔도 서민형이 유지가 될 것입니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

서민형 ISA 계좌는 소득 요건을 충족하는 경우에만 유지할 수 있습니다. 작년에 소득증명 서류를 제출하여 서민형으로 전환한 상태라면, 타사인 나무증권으로 이전 시 동일한 소득 요건을 충족하지 못한다면 서민형 혜택은 유지되지 않고 일반형으로 계좌가 개설됩니다. 이전 과정에서 일반형 ISA로 새로 개설한 뒤 기존 ISA 계좌의 자산을 이전하는 ‘타사 ISA 가져오기’를 신청해야 하며, 이때 추가 서류 제출이 필요할 수 있습니다. 특히 올해 소득 조건이 안 되는 상황이면 서민형 유지가 어렵고, 일반형 계좌로 자동 전환되거나 일반형으로 새로 가입하게 되는 점 유의하셔야 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 경제전문가입니다.

ISA는 계좌 이전 시 세제 유형이 그대로 승계되는 것이 원칙이나 증권사별 서류 확인 절차가 있어 서민형 유지 여부는 이전 신청 전 나무증권에 확인하는 것이 정확하며 소득 요건 재심사를 요구받을 가능성도 있습니다.

Answer 5

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

새로 ISA계좌 이전하는 경우에도 현재 서민형 ISA라면 이전하는 나무증권의 ISA도 그대로 연결됩니다.

기존 ISA 가입 당시 조건으로 옮기기 때문에 서민형을 유지할 수 있습니다.

걱정 안하셔도 됩니다.