규모가 작은 돈으로 포트폴리오가 가능한가요?
돈의 규모가 작을때 분산투자를 하는게 맞는지 궁금합니다.
포트폴리오를 하려면 주식 부동산 채권 등 다양한 부분에 투자하라고 하지만 돈의 규모가 작으면 부동산을 하기 어렵고 투자 수익도 작은 것 같아 궁금합니다.
안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
돈의 규모가 작든 크든 투자의 기본 원칙은 포트폴리오부터 시작하는게 맞습니다.
투자는 수익금보다 수익률을 중요시하는 습관을 들이시는것이 좋습니다.
분산투자를 하게 되면 수익률의 변동성이 낮아져서 큰 수익률은 가져갈수 없을지라도 안정성은 높아지게 됩니다.
적은돈으로 포트폴리오를 하시는 거라면 ETF를 추천드립니다.
섹터별로 투자하는것이긴 하지만 ETF를 3개 혹은 4개정도로 나누어서 월 적금식으로 투자하시는것도 괜찮은 방법입니다.
좋은하루 되세요!
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 전중진 심리상담사/경제·금융/육아·아동전문가입니다.
다양하게 분산투자하여야만이 변동성을 줄일 수 있습니다.
규모가 작은 돈이라면 보통은 주식시장에 상장한 해당 ETF를 통하여
자산배분을 하는 것이 일반적입니다.
소액이지만 매월 적립식 투자로 투자금을 늘리는 것이지요.
참고하시길 바랍니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 성삼현 경제·금융전문가입니다.자금의 정도가 작다는 것이 어느정도인지 가늠이 되지 않는부분입니다. 부동산에 비해 주식이나 채권등은 작은 금액으로도 투자가 가능하며 소액이라 할지라도 리스크 부담을 줄이기 위해 분산투자를합니다.물론 이것은 본인이 투자성향에따라서 리스크를 고려한 이익극대화를 할것인지 아니면 분산투자를 하여 안정적인 수익을 얻을지는 본인의 판단에 따라 다르겠습니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 민창성 경제·금융전문가입니다.
자산 배분을 통해 리스크를 줄이는 게 포트폴리오 관리의 핵심입니다. 투자 규모에 관계 없이 포트폴리오 관리에 관심을 가지고 실행하면 나중에 큰 자금에 대한 관리 노하우와 역량도 커지게 되니 작은 규모도 쪼개서 관리하실 것을 권합니다.
다만, 부동산 같은 경우 투자 단위가 투자 매물에 따라 매우 클 수 있어 여의치 않을 수 있습니다. 이럴 경우 리츠 같은 상품에 투자할 수도 있습니다만 투자 범위를 좁혀서 주식이나 가상화폐 등으로 포트폴리오를 구성하면 되고 종목 구성 시 같은 산업이나 사업을 영위하는 업체 보다는 기술주+내수주 등으로 구성하는 게 포트폴리오 본연의 역할을 할 수 있습니다. 물론 근래 자산시장 자체가 하락 추세라면 현금 보유를 늘리는 것도 투자이자 포트폴리오 관리에 속합니다.
이상 참고하시기 바랍니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 이예슬 인문·예술/경제·금융전문가입니다.
적은돈으로 포트폴리오를 하든 많은 돈으로 포트폴리오를 하든 효과가 있습니다.
다만, 그 위험을 줄이는 방법에 따라 안전할 수 있는 보이는 자산이 너무 적어보일 수 있는 것입니다.
다만, 돈이 많다 적다도 결국 상대적인 것으로 초등학생이나 중학생에게 100만원으로 주식을 하게 한다면 이 돈은 클 것이지만 직장인들에게 100만원으로 주식을 하게 한다면 적은돈이 될것이고, 포트폴리오를 구성하는 개념은 동일하게 적용될 것입니다.
주식투자를 하실때에는 개개인의 성향에 따라 적절한 포트폴리오를 구성하여야 한다는 점이 중요합니다.
투자자는 본인의 선호에 따라 투자 목적에 부합하는 여러 투자대상을 소유하게 되는데, 이와 같은 여러 투자자산의 집합을 포트폴리오라고 합니다.
포트폴리오를 구성하는 자산이 많아질수록 위험은 줄어듭니다. 하지만 자산을 무한대로 증가시켜도 줄어들지 않는 부분이 있습니다. 따라서 아무리 효율적으로 분산 투자하여도 위험을 평균공분산 이하로는 감소시킬 수 없습니다.
비체계적 위험: 포트폴리오의 분산투자로 제거할 수 있는 위험(분산 가능한 위험, 기업 고유의 위험)입니다. 종업원의 파업, 법적 문제, 판매의 부진 등 개별주식을 발행하는 기업의 특수한 상황과 관련됩니다. 기업의 특수사정으로 인한 위험은 예측이 어렵기 때문에 분산투자를 함으로써 위험 제거 가능합니다.
체계적 위험: 포트폴리오의 분산투자로 제거할 수 없는 위험(분산 불능 위험, 시장위험)입니다. 시장의 전반적인 상황과 관련이 있습니다. 인플레이션, 이자율의 변화 등 여러 기업들에게 공통적으로 영향을 주는 경기와 관련된 요인에 영향을 받습니다.
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