ELS 숙려대상자가 안되려면 어떻게 해야 하나요?
달러 ELS 특판을 매수하려 하는데 숙려대상자라는 팝업이 나오더군요. 숙려대상자는 청약 기간도 짧던데 어떻게 해야 미숙려대상자로 될 수 있나요?
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
숙려대상자란 70세 이상의 고령 투자자와 일반투자자 중 투자성향이 부적합한 투자자인데요. 개인전문투자자는 숙려제도가 적용되지 않기 때문에 전문투자자신청을 해보시면 좋을 것 같아요^^
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ELS 숙려대상자에 대한 내용입니다.
숙려대상자랑 투자자가 70-80세 이상이거나 아니면 투자의 위험 등에 대해서 충분히 인지하지 못하고 있거나
하는 것으로 투자 상품에 대해서 어느 정도 인지하고 있다면 숙려대상자가 되는 것을
피할 수 있을 것입니다.
안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.
이는 달러 ELS 특판을 매수하려 할 때 숙려대상자라는 팝업이 떴다면, 이는 금융기관에서 투자자 보호를 위해 설정한 투자숙려제도에 해당하는 경우일 가능성이 높습니다. 이 제도는 투자자가 고위험 금융상품에 대해 충분히 이해하고 신중하게 결정할 수 있도록 일정 기간 동안 숙려할 시간을 제공하는 제도입니다. 숙려대상자로 분류되는 경우는 고령자, 투자경험부족, 금융 이해도가 낮은 경우, 금융기관에 보수적 안정형 투자자의 경우에 해당됩니다.
미숙려 대상자가 되려면?
투자자 정보를 다시 업데이트 해야 하고 금융기관 이해도 테스트를 통과해야 합니다.
투자자 정보를 다시 업데이트(투자자 성향 분석 또는 고객정보수정에서 본인이 공격적 투자형, 또는 위험 중립형으로 분류되도록 설문에 응답해야 함)
안녕하세요. 이원복 경제전문가입니다.
ELS(주가연계증권) 투자 시 일반적으로 숙려제도는 투자자 보호를 위해 마련된 제도로, 고위험 상품에 대한 충분한 이해와 숙고를 돕기 위해 도입되었습니다. 숙려대상자에서 벗어나기 위해 다음과 같은 방법을 고려할 수 있습니다:
1. 전문 투자자 등록: 금융기관에서 전문 투자자로 등록하면 숙려제도의 적용을 받지 않을 수 있습니다. 이를 위해 일정 자산 기준을 충족하거나 금융 관련 경력을 증명해야 합니다.
2. 숙려기간 내 의사 표시: 숙려기간 동안 투자 의사를 명확히 표시하면 청약이 확정될 수 있습니다. 예를 들어, NH투자증권이나 삼성증권 등에서 제공하는 앱이나 웹사이트를 통해 청약 확정 의사를 등록할 수 있습니다.
3. 숙려제도 예외 상품 선택: 일부 상품은 숙려제도의 적용을 받지 않을 수 있으니, 금융기관에 문의하여 해당 상품을 확인해 보세요.
그러나 숙려제도와 관련된 구체적인 절차나 예외 사항은 금융기관마다 다를 수 있으므로, 직접 상담을 통해 정확한 정보를 얻는 것이 중요합니다.