경제적 자유를 위한 재테크 레시피 머니셰프 조형근 입니다.
인사말
안녕하세요. 경제 교육,
자산관리 전문가 조형근입니다.전문가 소개
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부산광역시
해운대구
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회사(법인) 소개
유커넥트
02-6442-9258
자산관리
Q. 퇴직금은 어떻게 관리하는게 좋을까요?
안녕하세요. 조형근 경제전문가입니다.퇴직금을 IRP로 받으셨다면해당IRP에서 TDF나 TRF 펀드를 활용하여 운용해 보세요.TDF는 은퇴시점(노동소득 없이 생활해야하는 시점)을 기준으로 가장 가까운 연도(Ex 2050)에 맞는 TDF를 선택하셔서 투자하시면 되고요TRF는 위험자산과 안전자산의 배분을 내 투자성향이나 경제상황에 맞게 선택할 수 있습니다. 기준을 정하기 어렵다면 5050(반반씩 투자)하는 TRF를 선택하여 운용해 보세요.만약 지금부터 정기적인 현금흐름을 만들어 주길 바란다면 TIF에 투자해도 좋습니다.마지막으로 최대한 안전하게 운용하길 원한다면'롱숏펀드'를 활용하는 것도 좋습니다.
저축성 보험
Q. 회사 복지로 개인연금보험을 가입해주고 있습니다. 이것을 개인연금펀드로 변환이 가능한지 문의드립니다.
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.해당 연금상품이 연말정산시 세액공제를 받고있는 연금저축이라면 증권사 연금저축펀드로 이전가능합니다.여기서 말하는 이전은 해지 후 이체하는 것과 달리 기타소득세가 과세되지 않습니다.
자산관리
Q. 나스닥 QQQ에 한 5억 정도 투자 하려고 합니다
안녕하세요. 조형근 경제전문가입니다.5억 정도의 자금을 QQQ에 투입하려고 하신다면 일시금으로 한번에 넣지 마시고분할해서 투자하는 것이 적합하다 생각합니다.연 20% 또는 30% 정도의 조정은 2-3년 정도에 발생했던 경우가 있기 때문에최초 1억정도를 투입하시고 전고점 대비 5%정도 하락할 때마다 추가 매수 하는 방식으로 손실을 방어하면서 저가매수 하는 방식으로 관리해 보는 것도 적합하리라 생각합니다.