경제적 자유를 위한 재테크 레시피 머니셰프 조형근 입니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증을 취득하면 바로 필드에서 업무가 가능한가요?
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.보험설계사 자격을 취득함과 동시에 바로 성과를 내는 경우도 있지만 쉽진 않습니다. 만약 단기간에 빠르게 수입을 올리고자 한다면 현재 판매할 수 있는 상품 중 경쟁력이 있는 상품 한두가지를 정하고 최대한 많은 고객을 만나기 위한 노력을 하는 것이 좋습니다. 상대적으로 접근성이 좋은 암보험이나 치아보험, 간병보험 중에서 경쟁력있는 상품을 정하여 최대한 많은 고객을 만나기위해 활동해 보시기 바랍니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험상품을 소개 할 때 첨부터끝까지 다 알아야 되나요
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.보험상품의 a부터 z까지 이해하고 고객에게 필요한 정보를 전달한 상태에서 판매가 되어야 향 후 문제가 없습니다.상품에는 고객이 알았을 때 부정적으로 생각할 수 있는 판매에 방해가 되는 정보가 있을 수 있어요. 하지만 해당 정보를 인지시키지 못한 상태에서 가입이되면 향 후 불완전판매로 고객과 설계사 모두에게 불이익이 갈 수 있기 때문입니다.고객에게 꼭 필요하고 도움이 되는 보험상품을 권유하고 만족한 고객이 지속적으로 새로운 고객을 소개해 주는 선순환 누리시길 기도하며 답변 마칩니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험 설계사는 보험만 설계 하는거 아닌가요?
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.보험설계사는 겸업이 가능하기 때문에공인중개사를 하면서 보험설계사를 병행하는 경우 등 다양한 형태로 겸업을 하기도 합니다.재무설계를 하면서 보험설계를 같이 하는 경우도 많이 있는데요.현재 국내에서는 재무설계를 위한 의무자격이 있는 것이 아니라서 보험설계사 분들이 별도의 자격없이 재무설계사로 활동하기도 합니다.의무자격은 아니지만 AFPK나 CFP같은 재무설계 자격이 존재하므로 만약 전문성 있는 상담을 희망하는 경우는 해당 자격 취득자 이면서 경력이 풍부한 전문가에게 상담을 받아보는 것이 좋습니다.보험설계를 막 시작했지만 재무설계를 기반으로 고객에게 서비스를 제공하고 싶은 경우는 위와 같은 금융자격취득과 함께 다양한 경험을 함께 쌓아가는 것을 추천드립니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험 설계사는 자기가 속해 있는 보험만 설계 할 수 있는 건가요?
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.보험설계사는 전속과 대리점 설계사로 구분할 수 있습니다.전속설계사는 위촉계약된 보홈사 상품만 취급가능하지만 교차판매 자격을 통해 생명보험사1개사 손해보험사 1개사에 위촉하여 2개 회사 상품 취급이 가능합니다.대리점 설계사의 경우 해당 대리점과 계약된 보험사 들에 대해 코드를 낼 수 있어 다양한 보험사 상품의 취급이 가능합니다.다양한 보험상품을 취급하고자 할 경우라면 대리점에 설계사 위촉 하여 진행하면 됩니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험회사에서 일을하기 위해선 보험설계사 자격증이 필수인가요?
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.네 보험설계사 자격이 없으면 판매수당을 받을수도 없고 본인명의로 설계자체가 안됩니다.