ISA계좌 서민형 전환 관련 질문

Question

일반형으로 가입하고 별도 신청 안해도 다음년도 4월에 국세청에서 확인하고 서민형으로 전환해준다는 말을 들었는데 그럼 따로 신청 안해도 되는건가요?

Answer 1

안녕하세요. 문용현 세무사입니다.

네 맞습니다. 증권사가 국세청으로부터 소득 자료를 받아 자동 반영합니다. 자세한 사항은 증권사에 유선문의 해보시면 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 이용연세무회계사무소의 이용연 대표세무사 입니다.

거주자인 개인이 일반형 개인종합자산관리계좌(ISA)에서 서민형 개인종합

자산관리계좌(ISA)로 전환할 수 있는 요건은 근로소득 5천만원 이허아거나

또는 종합소득금액 3,800만원 이하이거나 소득이 없는 경우 입니다.

서민형으로 전환하려는 경우 별도로 요건 충족 여부 확인하여 전환 신청을

별도로 해야 합니다.

답변이 도움이 된 경우 "좋아요 + 추천" 눌러주시면 감사하겠습니다.