은행에서 돈을 주기적으로 소량의 금액이지만 출금을 반복적으로 한다면 시스템으로 적발이 되나요?

Question

성별

남성

나이대

42

천만원이 넘는 돈을 인출할때에는 시스템으로 확인을 한다고 들었습니다

그런데 천만원 이하의 돈을 주기적으로 반복적으로 은행별로 돌아가면서 출금을 하는 경우도 부적절한 행위로 인식되어 시스템에 잡히게 되어있을까요?

Answer 1

금융기관은 고객의 안전한 거래를 보장하기 위해 의심스러운 거래나 이상 거래를 탐지하는 시스템인 이상 거래 탐지 시스템(FDS)을 운영하고 있습니다. 이 시스템은 지속적으로 업그레이드되며, 다양한 데이터를 수집하고 분석하여 비정상적인 거래를 감지하고 차단하는 역할을 합니다. 이를 통해 금융범죄의 예방과 피해의 최소화에 기여하고 있습니다.

FDS는 고객의 계좌 활동, 거래 이력, 지불 패턴 등을 모니터링하며, 이상 거래 패턴을 식별합니다. 예를 들어, 급격한 대량 거래, 불필요하거나 의심스러운 지급, 빈번한 지역 이동 등이 포함될 수 있습니다. 이러한 이상 거래가 감지되면, 금융기관은 해당 거래를 자세히 조사하고 필요한 조치를 취할 수 있습니다.

Answer 2

✅️ 그정도의 소액은 꾸준히 반복적으로 인출, 출금하는 경우는 별다르게 부적절 행위로 인식하지 않으며, 이걸 일일이 다 잡아서 금융정보분석원 등에 보고 하거나 그럴 수 없기 때문에 문제되지 않는 부분입니다.

Answer 3

안녕하세요

천만원 이하의 돈이라고 하더라도 반복적으로 현금을 출금하는 경우에는 돈세탁 등 의혹이 있을 수 있습니다. 즉, 짧은 기간내에 여러 은행 계좌로 소액씩 분산하여 출금하거나, 출금한 후 바로 해외송금을 하는 등이 추적된다면 은행이나 경찰에서 바로 의심스러운 거래로 시스템에서 적발될 수 있으니 참고하시기 바랍니다.

감사합니다.

Answer 4

천만원이상이라고 해도 정보를 넘기는 것이 의무사항이 된것일뿐 예를들어 경찰차가 단속기간이 아닌 이상 지나가는 차량을 다 단속하지는 않습니다. 반복적으로 한다고 해서 조사가 나오는 것도 아니고요, 기록은 쌓이고 범죄에 연루되면 조사할겁니다

Answer 5

안녕하세요

• 그렇지 않습니다

• 수많은 사람들의 이체내역이 기록이 되긴하지만 특정 수치가 넘지 않는다면 문제가

  발생하지 않습니다

• 다만 특정인의 계좌추적이 들어온다면 의심을 받을 수 있지만 돈을 주기적으로 출금하는 행위자체가

  문제가 되진 않습니다.

감사합니다.

Answer 6

안녕하세요~

네, 천만원 이상 송금이나 출금 시 은행 시스템에서 자동으로 거래를 확인하는 것은 사실입니다.

하지만 천만원 이하의 돈을 주기적으로 반복적으로 은행별로 돌아가면서 출금하는 경우에도

부적절한 행위로 판단될 가능성이 있습니다.

감사합니다.

Answer 7

단순하게 자신의 자금을 주기적으로 인출한다고 하여도 크게 문제는 되지 않을 것이나 가족 계좌 등으로 이체를하는 등 한다면 문제가 될 수 있으니 참고하시길 바랍니다.

Answer 8

질문해주신 은행에서 돈을 주기적으로 소량의 금액을 출금 반복에 대한 내용입니다.

천만원 이상 인출하고 입금해도 시스템에 기록이 남는 것이지 그 이상의 액션은 없습니다.

그렇기에 돈 자체가 깨끗한 돈이라면 아무런 문제가 없습니다.

Answer 9

은행에서는 고객의 계좌 활동을 모니터링하여 이상 거래를 감지하는 시스템을 운영하고 있습니다. 만약 소액을 반복해서 출금하는 행위가 이상 거래로 판단되면 은행은 해당 거래를 조사하게 될 수 있습니다. 이는 의심 거래로 간주되어 추가적인 확인이나 문의가 이루어질 수 있습니다.

Answer 10

천만 원 이하의 돈을 주기적으로 여러 은행에서 반복적으로 출금하는 경우도 금융기관의 시스템에 잡힐 수 있습니다. 이는 자금세탁 방지 시스템이 의심스러운 거래를 감지하기 때문입니다. 이렇게 반복적인 출금이 부적절한 행위로 인식될 수 있어 주의가 필요합니다.

Answer 11

돈을 인출하는 것 자체가 부적절한 행위로 인식되지는 않습니다.

결국 개인의 계좌에 대해서 금액을 적게 해서 뽑는 것에 대한 사항들을 일일이 찾기는 힘들기 때문입니다.