ISA 계좌를 타 은행으로 이전할 때 유의점

Question

isa 타 은행으로 이전시에 여러 해택을 주는 경우가 많더라구요

그렇다면 형 isa 계좌를 계속하여 타은행으로 이전하고 해택을 받은 뒤 다시 이전하여 해택을 받아도 괜찮나요?

만일 괜찮지 않으면 어떤 문제가 있기 때문일까요?

Answer 1

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

사실 ISA계좌 이전에 대한 법적 제약은 없습니다. 이리저리 옮기면서 혜택을 보는것도 좋은 전략이기는 하나 계좌 이전시 발생할 수 있는 수수료가 있으며 상품매도시에도 발생하는 매도 수수료가 있습니다.

이전할때마다 발생하는 수수료가 과연 정말 유리할지를 고민하면서 진행하시길 바랍니다.

참고 부탁드려요~

Answer 2

안녕하세요. 경제전문가입니다.

ISA 계좌는 이전 자체는 가능하지만 반복적인 이전으로 혜택만 수령하는 행위는 금융사 내부 규정상 제한될 수 있습니다. 과도한 이전은 향후 프로모션 제외나 혜택 회수 사유가 될 수 있습니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 계좌를 이전할 때 기존 계좌에서 쌓아온 가입 기간이 그대로 승계되는지, 비과세 및 저율과세 한도가 잘 유지되는지를 확인해야 합니다. 또한, 계좌 이전 방식이 크게 두 가지가 있는데, 종목 이관 시 옮기는 금융기관에서 해당 상품을 취급하지 않으면 현금으로 전환될 수 있으니 미리 확인해야 합니다. 또한, 이때 발생할 수 있는 수수료나 이관 소요 기간도 체크해야 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 이전에 대한 내용입니다.

일단 이론적으로는 그럴 수 있는데

ISA 계좌 이전에 따른 패널티 등이 있을 수 있기에

이런 부분을 확인해 보고 도전해보세요.

Answer 5

안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.

이론적으로는 가능하지만 반복적인 이전은 실익이 낮고 오히려 손해를 볼 수 있습니다. 대부분의 이벤트는 3~6개월 유지 조건이 있어 바로 옮기면 받은 혜택을 다시 뱉어내야 합니다. 이전 시 보유 주식을 강제로 팔아 현금화해야 하며 완료까지 1~2주간 매매가 불가능해 투자 기회를 놓칠 수 있습니다. 은행마다 과거 6개월~1년 이내 이적 이력 없음 등의 동의 조건을 걸어두어 무한 반복 참여가 어렵습니다. 결론적으로 혜택만 쫒아 자주 옮기기보다 수수료가 저렴하고 상품이 다양한 곳을 골라 장기투자하는 것이 절세 측면에서 훨씬 유리합니다.