isa 계좌 유형도 바꿀 수 있을까요?
isa계좌는 중개형 신탁형 일임형으로 나뉜다고 알고 있습니다. 같은 유형에서는 타사로 이전이 되는데 유형도 바꿀 수 있을까요?
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
ISA 계좌 유형은 언제든지 변경할 수 있습니다. 일반형으로 가입했더라도, 서민형 가입 조건 등을 충종하면 증빙 서류를 제출해 전환이 가능합니다. 또한 중개형, 신탁형, 일임형 간의 유형 변경도 기존 혜택을 유지하며 옮길 수 있습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
네, ISA 계좌 유형도 바꾸는 것이 가능해요. ISA 계좌는 가입하신 금융회사뿐만 아니라 가입상품 유형(신탁형, 일임형, 중개형)까지 변경할 수 있도록 되어 있어요. 세제 혜택을 유지하면서 개인의 투자 상황에 맞게 유연하게 조정할 수 있도록 한 제도라서 가능합니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
네 가능합니다. 증권사에서 보험사나 은행쪽으로 아예 금융기관을 바꿔서 기존 ISA계좌를 해지하고 새롭게 가입하는것도 가능하며 유형을 바꾸는것도 가능합니다.
증권사에서 중개형을 운용하는데 신탁형도 운용합니다. ( 중개형은 은행에는 없습니다 그 이유는 중개형은 위탁계좌성격으로 주식이나 ETF를 사고파는 계좌이기 때문입니다. )
즉 중개형은 직접적으로 주식이나 ETF를 사고싶을때 증권사에서 개설하며 이후 펀드와 같은 상품에 투자하고 싶다면 신탁형으로 변경하시면 되며 다만 이경우 기존의 주식이나 ETF를 매도하고나서 신탁형으로 변경하시면 됩니다. 만약 아예 다른 증권사로 옮겨서 유형까지 바꿀경우 이것도 기존의 계좌에서 모든 자산을 팔고 현금 예수금으로 남겨나야 이전이 가능합니다.
안녕하세요.
ISA 계좌의 유형(중개형, 신탁형, 일임형) 변경은 동일한 금융기관 내에서든 다른 금융기관으로 옮기면서든 모두 가능합니다.
기존에는 같은 유형으로만 이전이 가능했던 시기도 있었으나, 현재는 제도 개선을 통해 계좌 이전 제도를 활용하면 유형을 자유롭게 바꿀 수 있습니다.
예시로 보면 삼성증권의 신탁형 ISA를 미래에셋증권의 중개형 ISA로 변경하며 이전하는 것이 가능하죠
ISA 계좌를 타사로 이전 할때 동일 유형 내에서만 가능합니다.
중개형 ISA는 중개형 ISA끼리, 신탁형 ISA는 신탁형 ISA끼리, 일임형 ISA는 일임형 ISA끼리 이전할 수 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 계좌 유형도 바꿀 수 있나에 대한 내용입니다.
신탁형, 일임형에서는 중개형으로
반대로 중개형에서는 신탁형, 일임형으로 바꿀 수 있습니다.
안녕하세요. 장지은 경제전문가입니다.
ISA 계좌는 중개형, 신탁형 그리고 일임형 사이의 유형 변경이 얼마든지 가능합니다. 그리고 기존 금융사나 타사로 이전하며 바꿀 수 있어요. 다만 유형별로 취급 상품이 다르기 때문에 기존에 보유한 주식이나 펀드를 모두 매도해 현금화하는 과정이 반드시 필요합니다. 다행히 중도 해지가 아닌 계좌 이전 방식을 취하므로 기존 가입 기간과 비과세 혜택은 끊김 없이 그대로 유지되니 걱정 마세요. 절차가 복잡해 보일 수 있지만 금융사 앱을 통해 신청하면 생각보다 간편하게 처리할 수 있습니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
ISA 계좌 유형은 중개형, 신탁형, 일임형 간 직접 변경은 불가합니다.
기존 계좌를 해지한 뒤 다른 유형으로 신규 개설해야 합니다.
같은 유형내에서만 금융사간 이전이 가능한 점 참고하시기 바랍니다.