안녕하세요. 조형근 경제·금융전문가입니다.
재무설계 쪽에 질문 남겨주시면 더 적합한 내용이긴 하지만
제가 재무설계 전문가로 등록되어 있기도 해서 바로 답변드려요.
자산관리를 하는 순서는 다음과 같습니다.
1. 현재 재무상황 파악하기
-지출예산이 어느정도인지를 파악하여 현재 저축할 수 있는 금액이 어느정도인지를
확인 해보세요.
-지출예산은 연단위로 파악해야 비정기 지출이 누락되는 것을 막을 수 있습니다.
2. 재무목표 설정하기
-내가 원하는 시점에 희망하는 것을 이루기 위해 필요한 자금이 얼마인지를 정리해 보면
매월 얼마씩 저축하거나 투자해야 하는지를 파악할 수 있습니다.
예를들어 5년동안 1억을 모으겠다고 생각 했다면
매년 2천만원을 모아야겠죠
3. 저축금액 정하기
-현 재무상황에서 저축가능한 금액과 재무목표 달성을 위해 필요한 저축금액을 비교하여
실제 내가 얼마를 저축할지를 정할 수 있습니다.
4. 적금 가입하기
-종잣돈을 마련하기 위해 적금을 가입하려고 한다면
금융소비자 포털 파인 이나 네이버에서 적금금리 비교로 검색하여
적금 우대금리 조건 등을 비교하여 가입하시면 좋습니다.
적금은 12개월 정도로 불입하여 일정 종잣돈이 모이면 예금으로 묶거나
투자자산으로 분산하여 투자할 수 있도록
공부하는 것이 좋습니다.
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