갑자기 거금이 들어온다니까 조사들어올까봐 너무 무서워요

Question

제가 군인인데 아는 형이 돈 필요할 때마다 저에게 돈을 빌렸는데 이번에 도와준게 주식이었는데 대박을 쳐서 저에게 100억 정도 준다는거에요 근데 이런경우엔 금감원이나 fiu에서 조사가 들어오고 부대에도 조사협조를 구한다는데 세무사를 끼고 이체내역과 사후차용증을 작성하고 제출하면 금감원이나 다른곳에서 조사가 안들어올까요?부대에서 모를까요? 갑자기 거금이 생기니까 너무 두려워요

Answer 1

안녕하세요. 안형수 경제전문가입니다.

안녕하세요, 실제로 100억원이 입금된다면 큰 행운입니다. 그런데 이 경우 금액이

너무 큰 금액이고 관련 내용이 정확하지 않다면 증여세등 세무 문제가 발생할 소지가

매우 큽니다. 필히 세무나나 변호사와 협의하여 지인분에게 지급된 금액 정리를 잘 준비하시길 권합니다.

Answer 2

안녕하세요. 경제전문가입니다.

100억원 규모의 자금이 계좌로 입금되는 경우 금융정보분석원 자동신고 대상이 됩니다. 설령 증여가 아닌 투자 수익이나 거래 정산이라 하더라도 자금 출처가 명확하지 않으면 조사 대상이 될 수 있습니다.

Answer 3

안녕하세요. 박현민 경제전문가입니다.

급작스러운 고액 입금은 은행의 이상거래 신고 대상이 될 수 있고 FIU, 금감원, 국세청 등 추가조사가 이어질 가능성이 있습니다. 사후 차용증이체내역증빙을 갖추고 세무사변호사 상담을 받아 대출인지 증여인지 법적 성격을 명확히 하는 것이 최선이며, 군인 신분 관련 내부 규정도 확인해 군부대 측 문의 가능성에 대비하시길 권합니다.

Answer 4

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

일반적인 증여의 경우 최대 50%까지 증여세가 발생할 수 있습니다.

이를 위해 신고하여 세금 납부를 정확하게 하시기 바랍니다.

또한 금액이 크기 때문에 세무사나 법무사를 통해 진행하시는걸 권해드립니다.

참고 부탁드려요~

Answer 5

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 아는 분이 100억을 주는 것에 대한 내용입니다.

일단 실제로 100억의 현금이 들어오면

언급하신 그런 일들이 일어날 수 있으니

지금이라도 세무사와 변호사 등을 선임해보실 것을 추천합니다.

Answer 6

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

금융감독원은 수상한 고액 자금 이동에 대해 조사를 할 수 있으며, 특히 군인이라는 특수직군에서도 부대에서 사실 확인 요청이 올 수 있습니다.

세무사와 함께 이체 내역과 차용증을 잘 준비하는 것은 중요하지만, 완전히 조사를 피하기는 어려우며 투명한 거래 기록과 성실한 신고가 중요합니다.

Answer 7

안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.

일단 100억을 받으시는 것 자체는 정말대단하신 것 같습니다. 다만 이전의 차용증 등을 통해서 내가 빌려준돈과, 그에 따른 이자가 합리적인 금액이면 상관이 없지만, 감사금 등의 추가적인 목적이 있는 돈이라면 이는 증여라고 볼 수 있습니다. 또는 이것이 자금세탁의 의심거래로 볼 수 있기도 합니다. 민간인이면 세무소와 연결이 되겠찌만, 군인 신분이면 군부대에 연락이 올 수 있습니다. 차라리 지금말고 제대 후에 이야기해서 합리적인 금액을 받으세요,.

Answer 8

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

아는 형에게 돈을 빌려주고 그 돈을 돌려받는 형식이라 차용증과 이체내역 같은 증빙 서류를 철저히 준비하는 게 아주 중요합니다. 세무사를 통해서 과거 이체 내역과 사후 차용증을 꼼꼼하게 작성하면, 금융당국 입장에서는 빌려준 돈을 돌려받는 '대여금 상환'으로 인정될 가능성이 높습니다. 금융정보분석원(FIU)에서는 거액의 금융거래에 대해 의심 거래로 보고 조사를 할 수 있는데, 이건 돈의 흐름이 정상적인지 확인하는 과정이니까 너무 걱정하지 않으셔도 됩니다.

또한 만약 금융당국에서 조사가 들어온다면 부대에 협조를 요청할 수도 있긴합니다.