ISA계좌 연금저축계좌 만기이전 관련

Question

ISA 만기 후 연금저축으로 이전하려고 합니다. 한도가 최대 3000만원으로 10%인 300만원까지 세액공제되는 것으로 알고 있습니다. 나머지 공제받지 않은 2700만원은 언제 출금할 수 있나요 ?

Answer 1

안녕하세요. 박지연 손해사정사입니다.

3천만원을 개인형퇴직계좌 IRP계좌로 이전하신다면,

질문내용처럼 소득공제는 300만원 추가 2026년 연말정산[2027년 1-2월 신청]할 수 있고, 연금저축 수납당시 연말정산 받았으나 금번에 추가 소득공제 받지 못한 부분은 연금수령개시시점에 수령가능합니다.

Answer 2

안녕하세요. 채정식 보험전문가입니다.

ISA 만기 자금을 연금저축으로 이전하시는 경우 공제 3000만원은 60일 내 즉시 이전 그리고 나머지 2700만원은 연금저축 연간 납입한도 1800만원 내 분할 출금하시기 바랍니다