리츠 분리과세 종목 매수 하기전 미리 알 수 있을까요?

Question

리츠 관련 분리과세에 관심이 있어 보는 중

전 금융사 5천만원 한도인건 알겠는데, 리츠 종목 매수후에 2일이 지났는데도 분리과세 신청이 안되는 종목이 많더라구요. 구매전 미리 쉽게 알 수 없을까요?

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

리츠 분리과세 신청은 해당 리츠가 분리과세 대상인지 여부와 해당 증권사 및 거래소 시스템에 따라 처리 시점과 방식이 다를 수 있어 매수 직후 바로 분리과세 신청이 가능한 종목과 그렇지 않은 종목이 존재합니다. 분리과세 대상 리츠는 금융사별로 공지되거나 거래소 홈페이지에서 확인할 수 있지만, 각 증권사 시스템마다 분리과세 신청 처리 일정과 매수 후 반영 시점이 달라 미리 완전히 알기 어려운 점이 있습니다. 따라서 리츠 매수 전 증권사 고객센터나 공식 안내문, 거래소 분리과세 대상 종목 리스트를 직접 확인하는 것이 가장 확실하며, 일부 증권사 앱이나 홈페이지에서는 분리과세 가능 여부를 표시하는 경우도 있으니 이를 참고하시길 권장드립니다.

Answer 2

안녕하세요. 경제전문가입니다.

리츠 분리과세는 종목 자체보다 “해당 계좌·금융사에서 분리과세 신청 가능 여부”와 “상품 요건”에 따라 달라 체감이 복잡할 수 있습니다. 매수 전에는 증권사 안내 페이지나 HTS 상품정보에 분리과세 가능 표시가 있는지 확인하고, 없으면 고객센터에 종목코드로 가능 여부를 바로 문의하는 방법이 가장 확실합니다.

Answer 3

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 리츠 분리과세 종목 아는 방법에 대한 내용입니다.

일반적으로 리츠 분리과세 종목은 매수 전에 미리 알 수 있고

주로 공모 리츠나 공모 부동산 펀드가 이에 해당됩니다.

Answer 4

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

사실 분리과세가 가능한 리츠 상품에 대해 분류해두는 기능은 크게 없습니다.

일반적으로 신규 상장을 하거나 유상증자 시에 이러한 분리과세가 적용되는 경우가 있으나 모든 상품이 또 분리과세가 되는 것은 아니죠.

보통 공시 등을 통해 확인하는 방법이 일반적입니다.

모쪼록 투자에서 건승하시길 바랍니다.

Answer 5

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

리츠 배당 분리과세는 모든 리츠에 자동 적용되는 것이 아니라, 해당 리츠가 세법상 공모 요건과 배당 요건을 충족해 분리과세 대상 종목으로 지정된 경우에만 가능하므로 매수 전 한국거래소 공시와 증권사 안내자료에서 분리과세 가능 여부를 확인해야 합니다.

특히 상장 직후이거나 공모 비율이 기준에 미달하는 종목은 신청이 불가할 수 있어, 금융투자협회 전자공시나 각 증권사 세제 안내 페이지에서 사전에 확인하는 것이 가장 확실한 방법입니다.