금융종합소득 2천만원 초과시 ISA신규가입

Question

ISA만기가 내년인데 올해 처음으로 금융종합소득 2천만원이 넘었습니다.

내년 연장이나 해지후 재가입이 안되는 조건입니다.

이럴 경우 올해 해지하면 곧바로 재가입이 가능한 것인지 불가능한 것인지 궁금합다

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

올해 금융소득종합과세 대상이 되면서 ISA 만기 연장이나 재가입이 내년부터는 어려워집니다. 올해는 직전 3년 과세연도 조건에 2025년 기록이 아직 포함되지 않기 때문에, 지금 ISA를 해지하고 곧바로 새로운 ISA에 재가입하는 게 가능합니다. 이렇게 하면 의무가입기간 3년이 다시 시작되고 납입한도도 새로 채울 수 있으니, ISA 절세 혜택을 계속 받고 싶다면 올해 안에 재가입을 하시면 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 금융소득 2,000만원 초과시 ISA 신규 가입에 대한 내용입니다.

예, 이런 경우 3년이 지나야지 ISA에 신규로 가입이 될 것입니다.

일단 어쩔 수 없이 기다리셔야 할 것입니다.

Answer 3

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

올해 금융소득 2천만원 초과 시 ISA 해지 후 재가입 불가능합니다.

가입 시 해당 연도 소득 초과로 신규 가입 제한되기 때문입니다.

기존 계좌는 유지 가능하나, 내년 만기 후 연장·재가입도 안 됩니다.