업비트에서는 트래블룰을 시행하고있는데요 트래블룰이 뭔가요?

Question

업비트에서는 트래블룰을 시행하고있는데요 트래블룰이 뭔가요?

모 해외거래소에서 자주 트론을 옮겻는데 몇달전부터 본인확인절차가 까다로워져서 트론 전송을 못하고있거든요

Answer 1

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.

자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축된 '자금 이동 추적 시스템'입니다. 2019년부터 국제자금세탁방지기구(FATF)가 트래블룰 대상에 가상자산을 추가해 가상자산 전송 시 수신자 정보를 수집해야 하는 의무를 가상자산사업자(VASP)에 부과하고 있습니다. 코인을 이전할 때 보내는 사람과 받는 사람의 정보를 사업자가 파악하라는 의미 입니다.

국내에서는 가상자산 거래의 투명성을 제고하고 불법행위에 대응하기 위한 가상자산 관련 규제의 일환으로 특금법에 해당 내용이 포함됐습니다. 특금법에 따라 올해 3월 25일부터 국내에서 트래블룰이 적용되면 가상자산사업자는 가상자산을 100만원 이상 전송하는 송수신인의 신원정보를 기록해야 합니다. 또 해당 기록에서 자금세탁 등이 의심되는 경우에는 금융정보분석원에 보고해야 합니다.

답변의 도움이 되셨길 바랍니다.

Answer 2

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

트래블룰이란 자금 이동 추적 시스템으로

금융권에서 자금세탁을 방지하기 위해

송금자의 정보 등을 기록하는 것을 말한다.

Answer 3

안녕하세요. 이정훈 경제·금융전문가입니다.

트래블룰(Travel Rule)이란 코인 실명제입니다. 트래블룰은 디지털자산을 송수신할 때 송수신자 정보를 디지털자산 사업자(VASP) 간 확인하는 절차를 거치도록 하는 것입니다. 쉽게 말해 디지털자산에도 금융실명제를 도입한 것입니다. 트래블룰은 자금세탁방지를 위해 도입된 것으로 가상자산사업자는 디지털자산 송수신자 이름, 전송 내역 등을 기록하고 불법자금, 자금세탁 등으로 의심되는 경우 금융당국에 보고해야 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.

업비트에서 정의하고 공지하고 있는 트래블룰은 다음과 같습니다.

'트래블룰'이란 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다. 이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입하게 되었습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했습니다. 국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하여야 합니다.
트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자(VASP)에서 디지털 자산이 전송되는 경우, 전송받는 가상자산사업자에 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다.

쉽게 말씀드리면 해외로 돈을 자금세탁해서 보내지 못하게 혹은 해외에서 자금세탁한 돈을 국내로 들여오지 못하게 막겠다는 것이 이 제도의 도입 취지입니다. 이 트래블룰은 100만원 이상의 코인이 전송되는 경우에는 실명확인을 한 거래소에서만 지갑이동이 가능하도록 되어서 자금세탁에 대한 방지가 철저하게 이루어지고 있는 상황입니다.

답변이 도움이 되었다면 좋겠습니다. 좋은 하루 되세요!