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미래부자
미래부자23.03.27

주식과 채권의 포트폴리오 구성비율은 어떻게 할까요?

주식은 위험자산 채권은 안전자산이 맞을까요? 그렇다면 나이가 60일때 위험자산과 안전자산의 포트폴리오 구성비율은 어떻게 정해야 할까요?

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  • 안녕하세요. 김종완 경제·금융 전문가입니다.

    일반적으로 주식은 위험자산, 채권은 안전자산으로 간주됩니다. 주식은 시장 변동성이 높아 투자 리스크가 높지만, 장기적으로 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. 반면에 채권은 상대적으로 안정적인 투자 수단이지만, 수익률이 낮은 편입니다.

    나이가 60세라면, 투자 시기가 길지 않으므로 포트폴리오 구성 비율에 대한 결정은 더욱 중요해집니다. 일반적으로는 나이가 많을수록 안전자산에 더 많은 비중을 두는 것이 권장됩니다. 이는 주식에 대한 리스크를 감소시켜 채권 등 안전자산으로 인한 수익을 안정적으로 확보하는 것이 목표이기 때문입니다.

    하지만 이는 개인의 투자목적, 재정상황, 투자 시기 등에 따라 달라질 수 있습니다. 예를 들어, 경제 환경이 불안정하고 금리가 낮은 경우 안전자산이나 현금 비중이 높은 포트폴리오가 적절할 수 있습니다. 또한 개인의 재정 상황이 안정적이지 않은 경우, 더 많은 안전자산 비중이 필요할 수 있습니다.

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