이유없는 억울한 지급정지 문의드립니다

Question

안녕하세요 제가 중국 친구 사업을(리셀) 도와주느라 안쓰던 통장에 (그친구는 중국에 있어 돈을 못 뽑습니다) 저는 뽑아주고 신발이나 옷등을 선물로 받아요

그리고 다른 은행 통장으로 할때도 몇개월 전 부터 문제 전혀없었어요

은행에서 지급 정지를 한 이유는 ai가 자동으로 갑자기 큰 금액이 들어와서 자동으로 정지시켰고 의심된다고 안줍니다

600만원 이체를 받고 돈을 뺄려고 하니까 갑자기 지급정지가 되어서 은행에 찾아가서 물어보니까
신분증 체크카드 증빙서류(세금계산서 등등) 가져오라해서
다음날 가져다 줬는데 근데도 안줘서 금감원에 신고도 한 상태입니다
이거 원래 문제 없는돈이고 그냥 의심된다는 이유로 안주는게 가능한가요??

계속 이거저거 증빙하라하고 아니면
입금자 데리고 와서 다시 그 통장에 600보내고 제 통장을 없애고 금감원 신고를 취소해달라는데
어떻게 해야 돌려받을까요? 개노답입니다 진짜
남의돈 함부로 주지도않고 고소 가능한가요?

금감원 처리는 보통 얼마나 걸리나요?

Answer 1

안녕하세요. 이성재 변호사입니다.

위의 경우 친구분이 다른 의도로 본인의 계좌 사용 사실이 있는 것으로 추정되는데 그 경우라면 상당한 시일 동안 계좌 정지가 될 수 있습니다. 추후 사건 등의 확인서 등을 제출하여 정지를 해제 하는데 그 기간까지는 수개월 이상 걸릴 수 있습니다.