거래소의 효율적인 aml정책에는 어떤것이 있나요?
현재 자금세탁방지 이슈와 관련하여 거래소들에서 이에 대한 대응책을 준비중인데요.
현재 시행중인 거래소의 효율적인 aml정책에는 어떤것들이 있나요?
답변 부탁드립니다!!
안녕하세요. aml정책에 대하여 답변드립니다.
AML정책이란?
자금세탁방지(Anti Money Laundering) 약자로 블법적으로 벌어들인 자금의 합법화 과정을 방지하고, 자금세탁 목적 또는 범죄자, 테러리스트들이 금융이용이나 범죄에 이용을 금지하기 위해서 입니다.
최근 자금세탁방지를 위한 FATF의 국내 감사가 계획되어 있습니다.
우선 FATF 암호하폐 국제 기준은 아래와 같습니다.
위험기반 검사 및 감독
가상화폐 거래소 및 운영자 신고/등록
의무불이행 시 제재
가상자산 송금시 송금인, 수취인정보 수집/보유 등
이번 FATF 국내 실사에서 국내 암호화폐 관련 법제화를 통해 기존 금융권과 동일한 수준의 자금세탁방지(AML)체계를 구축해 한다는 의견이 제시되고 있습니다.
그 동안 수차례 발생한 암호화폐 거래소의 횡령과 사기 등으로 국제신용등급에도 악영향을 미칠 수 있기 때문에 이번 FATF 국내 실사간 기존 은행들 뿐만 아니라 암호화폐 거래소에 대해 집중적인 조사가 있을것으로 예측되고 있으며, 이번 기회로 좀더 체계적이고 안전한 자금운영 대책이 나오지 않을까 생각이 듭니다.
FATF 규제의 효과
암호화폐 거래소에 대한 규제로 인해 보다 안전한 암호화폐 거래가 가능하며 그 동안 암묵적으로 시행된 불법적인 행위 또한 방지할 수 있을 것으로 보여집니다.
정식허가를 통한 암호화폐 거래소 운영이 가능하기에 일명 "묻지마거래소" 발생을 최소화 할 수 있게 됩니다.
그 동안 암호화폐 거래소를 이용하여 탈세 및 부정적인 거래가 가능했지만 앞으로는 보다 투명성 있는 거래가 가능할 것으로 보여 집니다.
거래소별 AML 대응정책
후오비 : 출금제한, 원화 입금 심사, 입금 자금 동결, 회원레벨인증 등 정책을 강화하기로 했으며, 기존 코인 출금 대기시간이 72시간에서 120시간으로 증가, 원화입금시 은행 거래내역서, 가족관계증명서 등 서류를 제출하도록 하였습니다.
업비트 : 이미 금융권 수준의 AML 운영중 입니다.
빗썸 : 최근 자금세탁방지센터 구축 운영중 입니다.
코인원 : FATF 권고안 전문 대응팀을 신설하고 이상거래탐지시스탬(C-FDS)를 운영합니다.
코팍스 : 관련분야 전문 변호사와 보안인력을 통해 대응, 내부 KYC/AML 정책을 지속 업데이트 방침을 세웠습니다.
비트소닉 : 카이스트 교수팀과 공동 개발한 S2AML시스템을 통해 거래기록을 추적하고 자금세탁을 미리 판별이 가능하며, 범죄와의 연계 가능성을 역추적해 금융당국에 미리 제공할 수도 있다고합니다.
<거래소 출처 : 마이한>
감사합니다. 즐거운 휴일되시기 바랍니다.
