보험회사에 연금저축보험이있습니다이전

Question

보험사에 가입되어있는 연금저축보험이 있습니다 증권사로 이전하고 싶은데 보험상품을 해지하고 이전하는건가요 아니면 상품그대로 가져오는건가요 아니면 납입된 금액이 이전되는건가요 궁금합니다

Answer 1

안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.

연금저축보험을 증권사로 이전하실 때는 기존 계약을 해지하는 것이 아니라 납입한 금액이 그대로 이전되는 방식입니다. 상품의 내용이나 조건이 변경될 수 있으니 이전 신청 전에 보험사와 증권사에 꼭 확인하시고 비과세 혜택이나 조건이 어떻게 달라지는지도 함께 살펴보시는 것이 좋습니다.

Answer 2

안녕하세요. 하성헌 보험전문가입니다.

이전이 가능합니다. 이는 해지를 신청하고 돈을 찾아서 진행하는 것이 아닌, 이전 신청을 신청하게 되면 이전에 납입한 금액만큼 그대로 이전이 된다고 보시면 됩니다. 다만 기존에 계약한 상품의 내용이나 조건 그대로가 아닌, 납입한 금액만 다른 증권사로 이전이 되는 것이라고 보시면 됩니다.

Answer 3

안녕하세요. 강성훈 보험전문가입니다.

금융사마다 모든 연금 계약이 동일하지 않기에 보통 당시 해약 환급금을 기준으로 최대한 유사한 조건의 계약으로 이전이 됩니다.

이 때에도 적용받는 비과세 코드가 다를 경우 비과세 혜택 적용 여부에 문제가 될 수 있어 필수 교차확인이 필요하며, 이전하고자 하는 증권사 방문하여 신청시 금액, 조건 등에 대해 안내받을수 있습니다.