금융 거래시 CDD,EDD대상으로 추가 인증이 필요한 경우가 있던데 CDD,EDD는 무엇인가요?
금융 거래시 CDD,EDD대상으로 추가 인증이 필요한 경우가 있었습니다. 전체 은행대상은 아니고 일부만 CDD나 EDD인증을 하라고 하던데요. CDD,EDD가 무엇인가요?
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2개의 답변이 있어요!안녕하세요. 김옥연 경제·금융전문가입니다.
CDD나 EDD는 고객확인제도라고 하는데, CDD는 'Customer Due Diligence'의 약자로 금융거래를 이용한 자금세탁 방지를 위해서 2006년도 1월부터 도입한 것이에요.
안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.
CDD는 고객확인제도로 금융회사 등이 고객과 거래 시 금융회사가 제공하는 서비스가 자금세탁 등에 악용되지 않도록 고객확인 및 검증, 거래목적 확인 등의 절차를 거치는 것를 말하며 EDD는 CDD보다 강화된 것입니다.
