은행에선 모든 고객들 입출금 내역들을

Question

큰돈이 은행으로 입금될시 은행에서 어디서 입금된 돈인지 출처까지 알수있나요? 여러 상황상 입금된 금액까진 알수있다지만 출처까지도 알수있나요 예) 복권1등 당첨금 수십억원이 고객통장으로 입금시 농협에서 복권 당청금으로 입금됐구나 이런식으로 알수있나싶어서요 ㅠ

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

은행에서는 고객의 입출금 거래 내역을 상세하게 관리하며, 특히 큰 금액이 입금될 때는 자금 출처를 파악하기 위한 절차가 이루어집니다. 입금된 금액뿐만 아니라, 해당 금액이 어디서 왔는지 출처 정보도 기록하거나 확인할 수 있는데, 예를 들어 복권 1등 당첨금이 농협에서 직접 지급되어 고객 통장에 입금된다면, 은행 시스템 상에 ‘복권 당첨금’이라는 출처 정보가 명시됩니다. 은행과 제휴된 기관에서 제공되는 송금 명세나 지급 내역을 통해 파악하는 것으로, 돈의 출처까지 식별 가능하도록 되어 있어 자금세탁 방지 및 금융 거래 투명성 확보를 위한 것이죠.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 은행에선 모든 고객들 입출금 내역의 출처까지 알 수 있나에 대한 내용입니다.

일단, 그 돈이 현금이 아닌 계좌 이체로 왔다면

출처를 알 수는 있을 것입니다.

Answer 3

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

큰돈이 입금되는 경우 은행에서는 출처를 알수 있습니다.

고액현금거래보고나 의심거래보고를 위해 은행에서는 입출금이 어떻게 이뤄지는지 감시를 합니다.

이는 법적인 근거로 해야하기 때문에 개인정보 등 문제로 부터 자유롭습니다.

자금세탁이나 불법적인 탈세 등을 감시하기 위한 조치이죠.

참고 부탁드려요~

Answer 4

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 모릅니다

• 또한 기본적으로 고객들의 입출금 내역을 사적으로 조회하는 행위 자체가 불가능합니다

• 업무적 목적으로만 조회가 가능합니다.

감사합니다.