중개형 ISA 계좌에 대해서 질문

Question

투자와 세제혜택을 받아보려고 만들긴 했는데 아직 활용을 못하고 있습니다.효과적인 사용방법과 사용안한기간이 길면 휴면계좌나 사용못하게 되나요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

아무래도 납입할 수 있는 금액을 최대한 높이는 것이좋으며

일반계좌보다 해당 계좌에서 주식 등을 운용하는 것이 유리합니다.

그리고 만기시 200만원까지 비과세이므로 해당 금액을 채울 경우

만기시에 해지하면 세제혜택을 최대한 볼 수 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 김옥연 경제·금융전문가입니다.

중개형 ISA계좌의 경우에는 연간 200만원까지 금융소득에 대해서 비과세가 적용되기 때문에 주식투자나 ELF등과 같은 펀드 투자를 중개형 ISA계좌에 입금을 하셔서 투자를 하시는 것이 유리해요

Answer 3

안녕하세요. 경제·금융전문가 조유성 AFPK 입니다.

✅️ 연 2,000만 원 한도 내에서 자유롭게 불입하시어 손익통산을 통해 비과세, 분리과세 혜택을 받아주시면 되며(* 의무가입 3년) 이후에는 해지하시는 것보다는 연금저축계좌로 이전하시어 추가적으로 사적연금을 준비하시면서 세액공제를 받아주시는 게 유리합니다.

Answer 4

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.

ISA 계좌를 활용하는 궁극적인 이유는 타 일반 금융상품에 비해 세금을 절약할 수 있다는 것입니다. ISA 계좌를 활용하면 연말정산 때마다 세액공제, 비과세 혜택을 받을 수 있어 굉장히 좋은 세테크 수단으로 활용할 수 있습니다. 특히 중개형 ISA 계좌는 국내 배당주, 해외 ETF배당주, 국내 상장 해외 ETF의 소득세를 5% 이상 감면 받을 수 있어 절세에 매우 유용합니다.