자금조달계획서 작성시 궁금한점이 있습니다

Question

성별

여성

1.연금저축펀드나 IRP 자금을 부동산 구입에 실제 사용(인출·해지)할 경우에만 자금조달계획서에 포함해야 하나요?

이때 제출해야 하는 서류는 어떤 게 있나요? (예: 펀드 내역서, 해지 영수증 등)

2.예금잔고내역서는 계좌 전체 잔액이 나오는데, 자금조달계획서에는 부동산 구입에 투입하는 금액만 적습니다.

이 차이 나는 금액을 어떻게 설명해야 하나요?

세무조사나 추가 자료 요청을 피하려면 어떤 근거 자료나 설명이 필요할까요?

3.펀드를 해지하지 않고 보유만 하고 있을 경우, 자금조달계획서에 포함하거나 내역서를 제출해야 하나요?

만약 펀드 일부만 해지해서 부동산 자금으로 쓴다면, 그 부분만 제출하면 되나요?

4.예금 잔액 중 일부(예: 90%)만 부동산 구입에 사용한다면, 자금조달계획서에 어떻게 정확히 기재하는 게 좋은가요?

나머지 금액(생활비 등)은 어떻게 따로 설명하면 되나요?

Answer 1

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 자금조달계획서는 어디까지나 계획서입니다

• 따라서 제출해야 하는 추가 부수 서류는 없습니다

• 나중에 이 자금조달계획이 일치하는지 여부는 정말 큰 자금의 이동이

  발견되었을 때이기 때문에 증거로 제출하는 자료까지 고려할 필요는 없습니다.

감사합니다.