개인연금펀드의 누적 수익률은 어떻게 산정되는 것인가요?

Question

증권사에서 개인연금펀드를 ETF위주로 운영하고 있습니다. 그런데, 지금까지의 수익을 알아보기 위해서 앱에서 제공하는 수익률 메뉴를 참고하는데요. 메뉴에 보면 누적 수익률이 있는데 이 누적 수익률이라는것이 지금 까지 납입한 원금에 대한 수익률과 수익금액을 나타내는 것인지 금궁합니다. 예를 들어 지금까지 1000만원을 납입했는데, 누적 수익률이 +10%라면 지금까지 원금대비 100만원 수익이라는 의미인지요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

예. 맞습니다.

누적수익율과 같은 경우 내가 납입한 원금 대비하여

수익을 계산하는 것으로 질문자님의 계산이 맞습니다.

Answer 2

안녕하세요. 김윤식 경제·금융전문가입니다.

누적수익률이 10%인경우는 원금대비 100만원이 추가된 경우입니다. 단, 해당 수익률이 수수료 제외 후 인지 제외 전인지는 확인이 필요합니다.

Answer 3

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.

개인연금펀드 누적수익률은 다음과 같이 계산됩니다. (말일기준가/초일기준가 -1) * 100입니다.

이를 연환산(단리)하고자 한다면 (365/경과일수)를 곱하시면 됩니다.