현금은 전체 포트폴리오에서 얼마로 하는 것이 좋을까요?

Question

현금을 가지고 있으면 안정적이지만 수익을 놓치는데요. 현금을 가지고 있는 비율을 얼마로 하는 것이 자산 관리에 있어서 유용할까요?

Answer 1

안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.

물가에 비하면 예적금 금리가 높은 편도 아니고 원금 보관 용도이기 때문에 그냥 보관 정도만 해도 됩니다 하지만 뜻을 갖고 미국 채권이나 달러 투자 같은 것을 한다고 하시면 반 정도는 가져가도 좋을 거 같습니다

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

현금의 포트폴리오 비중은 경제 상황에 따라 다르게 할 수 있는데, 지금처럼 물가 상승 우려가 클 때에는 현금 비중을 줄이는 게 좋습니다. 전체 투자자산 포트폴리오 중 현금은 약 15% 내외로 가지고 계시면 좋을 것 같습니다.

Answer 3

안녕하세요. 경제전문가입니다.

투자하는 경우라면 현금비중은 최소 30~50% 이상 보유하는 것을 추천 드립니다. 투자 종목의 가격은 언제 어떻게 변할 지 모르기 때문에 본인의 판단 미스로 물리게 될 경우, 물을 타서 탈출 할 수 있는 일정 비중의 현금은 반드시 필요합니다. 따라서 투자시장이 호황이라면 30%, 횡보 또는 하락 장이라면 50%이상은 확보하는 것을 추천 드립니다.

Answer 4

투자 성향에 따라 보유하는 현금 비율은 달라질 수 있습니다.

보수적인 투자자는 전체 포트폴리오의 20~30%를 현금으로 유지하며, 중립적인 투자자는 보통 10~20%의 현금을, 공격적인 투자자는 5~10% 정도만을 현금으로 유지하는 편입니다.