불법토토 환전 후 전기통신금융사기 일시적 정지

Question

전기통신금융사기 예방을 위해 일시적으로 통장을 정지한다는연락이왔네요..

현재 이상황에서 은행에 어떻게소명을해야될까요..

오전에 입금된00만원으로 어떤금액이냐며 전화가왔습니다.

어떻게 은행에 소명해야될지몰라서 손이떨리며 적습니다..ㅠ

혹시 그냥 방치하면 큰일난다고하던데ㅠ90일있으면 자동으로 풀리는지도 궁금합니다. 해답좀알려주세요

아마 잦은 입출금으로인해 이번에 연락온것같습니다.

Answer 1

안녕하세요. 경제전문가입니다.

방치하면 자동 해제되지 않으며 오히려 지급 정지 확정, 금융거래 제한으로 확대될 수 있으므로 즉시 해당 은행 영업점에 방문해 삭실 관계 소명을 해야 합니다. 소명 없이 90일 지나면 풀린다는 이야기는 사실이 아닙니다.

Answer 2

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

일단 범죄행위에 대한 확정적인 내용이 없으며 단순한 이상거래 탐지로 인해 소명 요구 단계로 판단됩니다.

보이스피싱이나 대포통장 등 예방을위함으로 보이는데 입출금 횟수가 늘어나고 단기간 큰 금액이 거래 되거나 여러 사람한테서 자금이 흘러오는 경우가 있다면 의심을 받게 되죠.

은행 전화가 오면 당황하지 마시고 다른 말 말고 사실확인과 해당 입출금 용도만 잘 말하시면 됩니다.

다만 미리 말씀하신 불법토토 환전이라는 것은 불법자금 세탁으로 간주될 수 있습니다.

90일 자동 해제는 안됩니다. 분명 명확한 소명이 있어야 할 것으로 보입니다.

일단 소명할 수있는 자료를 준비하시고 은행을 방문해 절차대로 잘 하셔야 할 것으로 판단됩니다.

모쪼록 잘 해결되시길 바립니다.

Answer 3

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 불법토토 환전 이후에 대한 내용입니다.

아무래도 이런 경우 최대한 정직하게

이야기하시는 것이 더 좋을 것입니다.

그래야지 추가 피해나 손해를 막을 수 있을 것입니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

불법 토토 환전으로 인해 계좌가 전기통신금융사기로 지급정지되었다는 연락을 받으신 현재 상황은 매우 위급하며, 절대 방치하면 안 됩니다. '90일 후 자동 해제'된다는 것은 사실이 아니며, 잘못된 소명이나 방치는 장기적인 금융 불이익, 경찰 수사 및 형사 처벌, 심지어 보이스피싱 피해자로부터의 민사 소송까지 이어질 수 있습니다. 따라서 은행에 섣불리 상황을 설명하거나 불법 토토 자금임을 시인하기보다는, 현재 상황의 복잡성과 법적 위험성을 고려하여 반드시 형사 전문 변호사와 즉시 상담하여 법적 조언을 구하고 적절한 대응 방안을 마련하시는 것이 가장 중요합니다.