코인 입금 관련 세무조사 궁금합니다.

Question

제가 거래소에 2억 입금하고 제 개인지갑으로 보낸후 지인 지갑에 보내면 조사가 들어오나요?

들어온다면 어떻게 대응해야하나요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 코인 거래 관련 세무조사에 대한 내용입니다.

일단, 자신의 돈을 넣고 자신의 지갑에 2억을 보내시는 것으로는

세무 조사가 들어오지 않으니 염려하지 않으셔도 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

세무조사 들어올 가능성이 큽니다.

먼저 이 2억원에 대한 자금 출처와 왜 다른 사람 명의로 돈을 보냈는지 이유를 소명하라고 합니다.

자금 세탁이나 탈세의 여지가 있다면 세무서에서 계좌부터 전부 조사하게 됩니다.

명확한 송금 이유가 있다면 납득시킬수 있습니다. (차용증 등)

참고 부탁드려요~

Answer 3

안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.

2억원 규모의 코인을 지인 지갑으로 보내는 것은 국세청의 추적 시스템에 의해 증여세 포탈로 간주될 가능성이 매우 높습니다. 따라서 단순 증여가 아니라면 차용증 작성 및 이자 지급 내역 등의 증빙자료를 반드시 준비해야 하고 근거 없는 전송일 경우 지인이 증여세를 자진 신고해야 추후 세무조사로 인한 가산세 폭탄을 피할 수 있습니다. 즉 고액의 코인 이동은 블록체인 추적으로 적발되기 쉬우므로 반드시 차용증이나 계약석 같은 법적 증빙을 갖추어 대응하셔야 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

2억 원이라는 큰 금액이 거래소에서 개인지갑으로, 다시 지인 지갑으로 이동하면 국세청의 자금출처 조사 대상이 될 가능성이 높아요. 특히 지인에게 코인을 보내는 것은 증여로 간주될 수도 있어서, 증여세 문제나 자금세탁 의심을 받을 수 있죠. 이런 상황에 대비해서 자금의 원천이 어디인지, 지인에게 보내는 명확한 목적이 무엇인지 등을 소명할 수 있는 자료( 차용증, 증여가 아닌 대가 관계를 증명하는 계약서 등)를 철저히 준비해놔야 해요.