은행에서 고객확인의무 제도 때문에 자료요청하는데요
자료 요청하는 이유가 궁금합니다.
거의매일 가는편인데....주민등록증으로만 하면 안되나요?
법인회원이긴하는데....
매년이면 길어서 귀찮네요ㅠ서류떼기가..
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
고객확인 의무 제도는 금융 사고 예방과 법률 준수, 고객에 대한 신뢰도 향상, 자금 세탁 방지를 위해 매년 확인하는 제도입니다. 이는 꼭 필요한 절차이기 때문에 진행을 해야합니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 은행에서 고객확인의무제도 때문에 자료 요청하는 것에 대한 내용입니다.
법인회원이라면 법인에 대한 서류를 준비하셔야 할 것입니다.
가령 예를 들어 법인등록증이나 이런 것이요.
안녕하세요. CFP®고영훈입니다.
고객확인의무는 금융기관이 제공하는 금융거래나 서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 하는 절차입니다.
일반적인 고객의 경우 최초거래가 아니시라고하면
재이행주기가 경과됐거나 고객정보가 변경이 있어서 요청받으셨을 것 같습니다. 고객정보 변경 없으셨다면 일반적인 고객 기준으로 3년으로 알고 있습니다. 고객별로 차이가 있을 수는 있습니다.
법인 고객이시면 대표자님주민등록증 만으로는 어려우시고
사업자등록증, 법인등기부등본, 정관 등 서류를 가지고 가셔야합니다.
정확한 서류는 해당 은행에 문의하시는 것이 정확하실 것 같습니다.
감사합니다.
안녕하세요.
고객확인제도는 금융회사가 고객과 거래를 할 때, 고객의 신원을 확인하면서 실제 그 계좌를 소유하고 있는지, 거래의 목적은 무엇인지 그리고 자금의 출처를 확인하는 제도 입니다.
이러한 제도의 목적은 금융거래나 금융 서비스가 자금 세탁 등과 같이 불법적인 행위에 이용되지 않도록 고객을 주의시키려는 것입니다.
법인이시라면 회사명, 실명 번호, 국적, 본점 및 사업장 주소, 연락처, 대표자 정보 등을 확인하는 것으로 알고 있습니다.