트래블룰의 뜻이 어떤 것인지 알고 싶어요?

Question

현재 모든 코인 거래 소에서 트래블룰이 적용된다는 것으로 알고 있습니다. 여기서 말하는 트래블룰이라는 것은 어떤 것인지 정확한 뜻이 알고 싶어요.

젊은매미372 · Accepted Answer

안녕하세요. 홍기윤 경제·금융전문가입니다.자금 이동 추적 시스템으로, 금융권에서 자금세탁을 방지하기 위해 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 말합니다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 트래블 룰 대상에 가상자산을 추가했으며, 국내에서는 특정금융정보법에 따라 2022년 3월 25일부터 가상자산거래소에 가상자산 송수신인의 신원정보 기록을 의무화했습니다.

김종완 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 김종완 경제·금융전문가입니다.트래블 룰은 가상자산 시장에서의 규제 강화와 함께, 금융 기관들이 거래 상대방의 정보를 확인하고 이에 대한 기록을 보존하도록 규제하는 것을 의미합니다.

김민준 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.트레블룰은 국제은행간통신협회에서 전 세계 암호화폐 거래소에 요구하는 것으로, 거래소에서 100만원 이상의 암호화폐의 거래가 발생하면 보내는 사람과 받는 사람의 신원 정보를 파악하여 금융당국에 보고하는 제도입니다.

류경태 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.업비트에서 정의하고 공지하고 있는 트래블룰은 다음과 같습니다.'트래블룰'이란 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다. 이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입하게 되었습니다.국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했습니다. 국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하여야 합니다.트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자(VASP)에서 디지털 자산이 전송되는 경우, 전송받는 가상자산사업자에 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다. 위와 같은 내용을 요약해서 말씀드리게 되면 트래블룰의 핵심은 '자금세탁'의 방지를 하기 위해서 마련한 제도입니다. 이 트래블룰을 적용하여 100만원 미만의 자금에 대해서는 자금의 이동을 확인하지 않겠지만 100만원 이상의 코인이 이체되는 경우에는 실명확인을 통해서 자금의 이동을 확인하겠다는 것이 그 취지입니다. 답변이 도움이 되었다면 좋겠습니다. 좋은 하루 되세요!

전중진 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.트래불 룰이란 자금 이동 추적 시스템입니다.금융권에서 자금세탁을 방지하기 위해 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 의미하며가상장산 100만원 이상을 전송하는 경우 송수신인의 신원정보를 의무적으로 제공·보관해야 합니다.

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