코인시장에서 트레블룰 제도란 무엇인지 궁금해요!

Question

안뇽하세요!! 제가 저번에 거래소에서 트레블룰 제도를 시작한다는 공지를 봤었거든요. 그때는 관심이 없어서 무시했었는데 트레불룰제도에 대해서 갑자기 궁금해졌어요! 트레블룰 제도는 어떤제도인지 궁금합니다! 알려주세요~

Answer 1

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.

코인시장에서 트래블룰 제도란 다음과 같이 안내되고 있습니다.

트래블룰'이란 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다. 이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입하게 되었습니다.
국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했습니다. 국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하여야 합니다.
트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자(VASP)에서 디지털 자산이 전송되는 경우, 전송받는 가상자산사업자에 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다.

즉 정확하게 돈의 출처를 확인하기 위해서 도입한 제도로서 100만원이상의 코인이 이동할 시에는 실명의 인증을 거쳐야지만 이동을 할 수 있도록 한 제도입니다.

Answer 2

안녕하세요. 김윤식 경제·금융전문가입니다.

트레블룰은 자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축돼 있는 '자금 이동 추적 시스템'으로 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 뜻합니다. 우리나라 코인 거래소의 경우 100만원 이상의 거래시 트레블룰에 적용받습니다.

Answer 3

안녕하세요. 이영훈 경제·금융전문가입니다.

기존 금융권이 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하여 자금세탁방지를 하는 것 처럼, 가상 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입한 제도가 ‘트래블룰’입니다.

트래블룰 시행 이전에는 자유롭게 디지털 자산을 입출금할 수 있었는데, 트래블룰 이후에는 개인 인증이 완료된 개인 지갑으로만 입출금이 가능합니다. 거래소 지갑도 마찬가지이구요.

Answer 4

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

트래불룰이란 가상자산을 전송하였을 때에

자금 이동 추적 시스템으로, 금융권에서 자금세탁을 방지하기 위하여

송금자의 정보 등을 기록하는 것을 의미합니다.

Answer 5

안녕하세요. 이힘찬 경제·금융전문가입니다.

트래블룰은 자금세탁을 방지 하기 위한 자금 이동 추적 시스템으로 송금자의 정보 등을 기록합니다.

국내 거래소에서는 특정금융정보법에 따라 2022년 3월 25일부터 가상자산거래소에 가상자산 송수신인의 신원정보 기록을 의무화 했습니다.

Answer 6

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.

트래블룰이란 자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축된 '자금 이동 추적 시스템'입니다.

국내에서는 가상자산 거래의 투명성을 제고하고 불법행위에 대응하기 위한 가상자산 관련 규제의 일환으로 특금법에 해당 내용이 포함됐습니다. 특금법에 따라 올해 3월 25일부터 국내에서 트래블룰이 적용되면 가상자산사업자는 가상자산을 100만원 이상 전송하는 송수신인의 신원정보를 기록해야 합니다. 또 해당 기록에서 자금세탁 등이 의심되는 경우에는 금융정보분석원에 보고해야 합니다.

Answer 7

안녕하세요. 이정훈 경제·금융전문가입니다.

트래블룰이란 코인 실명제라고도 불리는 트래블룰은 디지털자산을 송수신할 때 송수신자 정보를 디지털자산 사업자(VASP) 간 확인하는 절차를 거치도록 하는 것입니다. 쉽게 말해 디지털자산에도 금융실명제를 도입한 것입니다. 트래블룰은 자금세탁방지를 위해 도입된 것으로 가상자산사업자는 디지털자산 송수신자 이름, 전송 내역 등을 기록하고 불법자금, 자금세탁 등으로 의심되는 경우 금융당국에 보고해야 합니다. 트래블룰이 적용됨에 따라 탈세, 자금세탁 등을 방지할 수 있고 디지털자산 시장의 투명성이 향상될 것으로 기대되고 있습니다.