아하

생활

생활꿀팁

관대한멧토끼7

관대한멧토끼7

암호화폐 거래에서 KYC와 AML이란?

암호화폐 거래에서 KYC와 AML이라는 규제가 있다고 하는데

KYC와 AML은 어떤 규제이고

암호화폐 거래에 위와 같은 절차가 필요한 이유를 알려주세요.

    2개의 답변이 있어요!

    • 수려한콰가118

      수려한콰가118

      안녕하세요. KYC와 AML에 대하여 답변드리겠습니다.

      • KYC는 Know Your Customer의 약자로 우리말로 고객 알기 제도를 말합니다. 즉, KYC인증은 해당 기관에서 본인 유무를 확인하는 절차로 개인신원 확인이 필요한 서비스에 주로 이용됩니다. 은행에서 금융거래를 위해 신분증을 제출하는 행위 또한 KYC인증이라 볼 수 있습니다.

      • AML이란 자금세탁방지를 뜻하는 것으로 얼마전 국제 자금세탁방지 금융대책기구(FATF)가 제시한 권고사항 중 하나입니다

        • 대부분의 거래소에서는 신원증명과 테러자금세탁방지 기능에 대한 조치만 진행하고 있지만 이번 FATF규제안에는 "Travle rule"까지 모니터링 해야하는 사항까지 있습니다. 또한 이번 조치를 통해 해당 암호화폐가 이동하는 지갑의 소유자가 누군지까지 증명해야하기 때문에 암호하폐 거래소들은 AML솔루션을 통해 이를 충족해야합니다.

      • 암호화폐 거래소에서 KYC인증 및 AML시스템을 구축하는 이유는 암호화폐가 "자산" 적 가치를 지니고 있기 때문입니다. 즉, 자산이라하면 금융(재산) 경제력을 갖추거나 그에 준한 영향력을 미치는 가치수단이기 때문에 안전한 자산 보호와 불법사용을 방지하기 위해서 입니다.

      감사합니다.

    • SAMSUNG

      SAMSUNG

      안녕하세요.암호화폐 거래에서 KYC와 AML이란?라고 문의하셨는데요.

      KYC는 Know Your Customer(고객을 알아본다 즉 신원확인 제도라고 말합니다) 의 약자이고, AML은 Anti-Money Laundering(자금세탁 방지법)의 약자 입니다.

      그러므로 KYC는 투자자 개인의 신원을 확인하는 제도 이고

      AML은 자금세탁과 테러방지를 위해 자금의 출처를 확인하고 최종으로 자금을 수령하는 사람에 대한 정보를 확인하는것까지를 AML이라고 합니다.

      감사합니다.