자산운용에서 투자 전략은 어떻게 세우나요?
자산운용 회사의 투자 전략 방법과 세부 프로세스를 자세히 알고 싶습니다. 내용을 알면 투자가 수월할듯 해서요 관련 예시와 함께 설명해주십시오!
3개의 답변이 있어요!안녕하세요. 김지훈 경제·금융전문가입니다.
운용프로세스는 크게 고객 Needs를 파악하고 자산 시장을 분석, 전망하여 운용전략을 수립하는 Top-down 방식과 개별종목 분석을
통하여 포트폴리오를 구성하는 Bottom-up 방식으로 나눌 수 있습니다.안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
자산운용회사라는 것은 금융투자회사의 하나로서 펀드를 운용하게 되는 회사를 말하는데, 이러한 회사들의 투자 전략 방법과 세부 프로세스는 해당 기관들의 내용으로서 말씀드릴 수가 없으며, 해당 기관의 관계자가 아니라면 정확히가 아니라 대충 대답할 수 밖에 없는 답변입니다. 그리고 해당 내용을 알더라도 이는 투자자가 적용할 수 있는 방법들이 아니며 투자자들이 봐야 할 것은 해당 기관들이 만들어서 판매하는 펀드에 대해서만 아시면 되다 보니 의미가 없는 내용들입니다.
안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.
자산운용사의 대표적인 투자전략은 크게 세 가지 유형으로 나뉩니다.
1) 액티브 투자 전략: 시장을 분석하여 기업의 가치를 판단하고 해당 기업의 주식을 구매하는 전략입니다. 액티브 투자 전략은 투자 전문가들이 직접 주식을 선택하고 거래하는 방식으로 운용됩니다.
2) 패시브 투자 전략: 시장 전체의 수익률을 추종하는 방식으로 운용됩니다. 이는 주로 인덱스 펀드와 같은 상품으로 구성되어 있습니다.
3) 대안 투자 전략: 주식과 채권 외에도 부동산, 자산 유동화 등 다양한 분야에 투자하는 전략입니다.
전략을 세우는 프로세스는 다음과 같이 요약될 수 있습니다.
1) 시장 조사: 자산운용사는 먼저 시장 조사를 수행하여 주식, 채권, 부동산, 자산 유동화 등의 투자 대상 분야에서 어떤 기회가 있는지 파악합니다.
2) 목표 설정: 조사한 정보를 바탕으로 자산운용사는 고객의 목표와 성향에 맞는 투자 목표를 설정합니다.
3) 포트폴리오 구성: 목표와 성향에 맞게 포트폴리오를 구성합니다. 이는 자산의 분산과 리밸런싱 등을 고려하여 수립됩니다.
4) 모니터링: 자산운용사는 포트폴리오를 모니터링하며 수익률, 위험 등을 평가하여 전략을 수정하거나 보완합니다.
