ISA 계좌를 12월에 만드는 것이 좋다고 하는 이유가 무엇인가요?

Question

안녕하세요:) 주변 지인들한테 듣기로 ISA 계좌를 12월에 만드는 것이 좋다고 들었는데요.

그 이유를 정확히 듣지 못해서 경제전문가님들께서 설명해주신다면 감사하겠습니다!

Answer 1

안녕하세요. 남현아 보험전문가입니다.

ISA 계좌의 납입 한도는 연간 2천만원입니다.

이 연간 한도는 다음해로 이월이 가능하므로, 12월 내에 가입하면 내년에도 한도를 활용할 수 있습니다.

예를 들어, 올해 2024년에 가입하고 납입을 하지 않았다면 내년 2025년까지 한도가 4천만원으로 늘어 납니다.

연말에 배당 시즌이 다가오거나 배당주 투자를 계획하시는 분이라면

ISA 계좌를 개설하여 배당금 계좌로 설정하는 것이 좋습니다.

Answer 2

안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.

12월에 개설하게 되면 해당 연도의 한도를 이월할 수 있기 때문입니다.

이를 통해서 투자도 가능하고 세액 공제 혜택도 있습니다.

감사합니다.

Answer 3

안녕하세요. 김진오 보험전문가입니다.

우선 isa계좌를 12월에 개설하는 것이 유리한 것은

바로 비과세 혜택이 이월이 가능하기 때문입니다.

즉, 미리 개설을 하고 이월을 시킨 후 투자를 하는 것이 좀 더 유리하기 때문입니다.