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까칠한호저172
투자 포트폴리오 리밸런싱을 하는 기준은 어떤 것이 있나요?
투자를 하다보면 주기적으로 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱 과정이 있습니다. 그렇다면 투자 포트폴리오 리밸런싱을 하는 기준은 어떤 것이 있나요?
12개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
투자 포트폴리오 리밸런싱은 자산 배분 비율이 시장 변동 등에 따라 원래 계획한 목표에서 벗어날 때 이를 회복하기 위해 포트폴리오를 재조정하는 과정입니다. 리밸런싱의 기준은 보통,
주기적 리밸런싱: 일정 기간(예: 6개월, 1년)마다 포트폴리오를 점검하고 목표 자산 배분 비율에 맞게 조정하는 방법입니다. 규칙적이고 체계적인 관리를 통해 감정적 판단을 줄이고 안정성을 확보할 수 있습니다.
임계값(밴드) 리밸런싱: 특정 자산의 비중이 목표 비중에서 일정 범위(예: ±5% 또는 ±10%) 이상 벗어날 때 리밸런싱을 실행합니다. 이 방식은 시장 변동성을 반영하여 필요할 때만 조정하므로 불필요한 매매를 줄일 수 있습니다.
채택된 답변안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
리밸런싱을 하는 기준으로는 대표적으로 2가지 정도가 있습니다.
비중 이탈 기준으로 계획된 변동률 이상 혹은 이하로 떨어지는 경우 진행하는 것으로 주식 비중이 정해진 40%가 오르거나 내릴때 주가 매수 혹은 매도후 다른 자산으로 이전 등 포트폴리오 비중 유지를 위해 리밸런싱을 진행합니다.
주기 기준이 있는데 정해진 주기에 맞춰 자동적으로 정해놓은 자산의 비중을 맞추는 것입니다.
이때는 무조건 감정적인 요인에 흔들리지 않고 진행하게 되며 시장 변동에 대응하는게 어려울 수 있습니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 투자 포트폴리오 리밸런싱을 하는 기준에 대한 내용입니다.
일반적으로 포트폴리오 리밸런싱을 할 때에 그 기준은
최초 설정한 자산 배분 비중이 시장 변동으로 인해서
변화가 되었다면 리밸런싱을 하는 것입니다.
즉, 비중이 높아진 자산을 매도하고 낮아진 자산을 매수하는 것입니다.
안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.
투자에 있어서 포트폴리오 리밸런싱은 너무 자주 할 필요는 없고 6개월이나 1년에 한번씩 하는게 보편적 입니다.
목표 비중에서 10~20% 이상 벗어나게 되면 조정 하는게 바람직 하며
포트폴리오의 자산중 일부 종목이 너무 오를 경우 일부 매도하고, 다른 종목을 매수하는 식으로 리밸런싱이 가능 합니다.
리밸런싱을 하는 건 수익을 극대화 하기 위한 목적 보다는 리스크 관리를 위한 목적이 큽니다
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
보통 리밸런싱은 기간을 두고 합니다
3개월이나 6개월마다 리밸런싱을 가져가고 리밸런싱을 할 때는 당시에 가격을 비율로 맞추어 가며 하게 됩니다.
투자 포트폴리오는 적당한 비율로 안전자산과 공격자산을 구분하는 것이 핵심입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.
리밸런싱 기준은 사전에 정한 자산배분 비율에서 일정 범위 이상 이탈했을 때 조정하는 방식과, 분기·반기·연 1회처럼 정해진 주기로 점검하는 방식이 대표적입니다. 또한 시장 환경 변화, 기대수익률 하락, 투자 목적이나 위험 감내도 변화가 발생했을 때 전략 자체를 재설계하는 것도 중요한 기준입니다.
안녕하세요.
투자 포트폴리오 리밸런싱은 자산 배분이 원래 계획과 달라졌을 때 자산 비중을 조정하는 과정으로, 일반적으로 기준은 시간 주기, 자산 비중 변동 폭, 그리고 시장 상황 변화에 따라 결정됩니다. 예를 들어, 6개월 또는 1년 단위로 정기적으로 리밸런싱을 하거나, 특정 자산 비중이 목표 대비 5~10% 이상 벗어났을 때 조정하는 방식이 흔합니다. 또한 투자 환경 변화나 경제 여건, 개인의 투자 목표 변경 시에도 리밸런싱을 고려할 수 있으며, 너무 자주 또는 지나치게 빈번한 조정은 거래 비용과 세금 부담으로 이어질 수 있으므로 신중히 판단해야 합니다. 따라서 자신의 투자성향과 목표, 자산 유형, 시장 상황을 종합적으로 고려해 가장 적합한 기준을 설정하는 것이 중요합니다.
도움이 되셨으면 좋겠습니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
예를 들어 목표가 주식 60%, 채권 40%인데 주식이 70%로 늘어나면 일부 매도해 비율을 맞춥니다. 연 1회 또는 +- 5%이탈 시 조정하는 방식이 가장 일반적입니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
리밸런싱의 기준은 크게 시간(정기적), 비중(목표 이탈 시),그리고 이 둘을 섞은 혼합형으로 나뉩니다. 초보자라면 연 1~2회 정기적으로 하는 것이 심리적으로 편하며, 숙련자라면 비중이 5% 이상 벌어질 때 대응하는 것이 수익률 방어에 더 유리합니다. 핵심은 수익 극대화보다 나의 위험 감당 수준을 유지하는 것임을 잊지 마세요.
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
펀드나 ETF의 포트폴리오 리밸런싱은 목표 자산 배분 비중을 유지하기 위해 자산 비율을 조정하는 과정입니다. 기준은 펀드 유형과 운용 전략에 따라 다르지만, 주로 주기적·임계치·하이브리드 방식으로 이뤄지고 있습니다.
임계치 기준
자산 비중이 목표 대비 5~10% 이상 벗어나면 조정 진행 > 가령, 주식 60% 목표 시 65% 초과 또는 55% 미만 시 매매 조정을 진행합니다.
하이브리드 기준
분기별 점검 시 임계치 확인 후 조정 진행 > 5% 편차 발생 시 리밸런싱으로 비용 최소화를 추진합니다.
ETF, 인덱스펀드의 경우
기초 자산(코스피200, 나스닥 100 등) 변경 시 자동 리밸런싱
액티브 펀드는 시장 변동이나 매니저의 적극적인 판단이 반영 되어 유연한 리밸런싱 진행 가능
이상 참고하시기 바랍니다.
안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.
이에 대하여는 여러가지 방법이 있겠지만 개인적으로는 처음에 정한 원칙을 지키는 것이 중요하다고 생각됩니다. 예를 들어 주식 30, 부동산 및 현금 70이라면 리벨런싱을 할때는 이 기준을 맞추는게 중요하다고 생각합니다. 추가적으로 주식 내에서도 이러한 비중을 미리 설정해두신다면 이에 따라서 리벨런싱이 가능할 것으로 판단됩니다.
감사합니다
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
투자자 마다 포트폴리오 리밸런싱을 하는 기준은 조금씩 다 틀리겠지만 그래도 가장 중요한게 목표수익률 달성일거 같습니다
개인적으로 주식 국장 미장 개별주 지수 ETF 각종 펀드 코인투자 다양하게 하고 있지만 어떤 투자대상이라도 100프로 수익이 나면 절반 팔고 다른 투자대상에 투자를 합니다
결국 포트폴리오 리밸런싱은 타켓 수익률을 달성했거나 로스컷 레벨 터치시에 조정을 하지 않을까 싶어요!