Isa 계좌 서민형에서 일반형으로 전환

Question

올해 9월에 isa 중개(서민)형 계좌가 만기되는데 소득이 5천만원을 초과해서 연장이 안될것같아요. 계좌개설해놓고 많이 활용을 못해서 이연된 추가 납입가능원금이 많이 남았는데, 일반형으로 전환할때 추가납입가능원금도 같이 전환이 될까요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

위와 같은 경우에는 연장을 안되고 일반형으로 전환되어도 추가납입 가능한 원금도 전환이 되고 이에 납입이 가능할 것으로 보입니다.

Answer 2

안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

ISA 중개형 계좌가 만기되면 소득이 5천만 원을 초과하면 연장이 안 됩니다. 이 경우 일반형으로 전환할 때 추가 납입 가능 원금도 함께 전환됩니다. 따라서 기존 계좌의 혜택을 최대한 활용하고 추가 납입도 계속 할 수 있습니다.