제 주식 포트폴리오로 하면 중복되는게 있을까요?

Question

일반계좌: SGOV + SCHD + SPLG + 리얼티인컴 + 씨티그룹

ISA계좌: tiger 미국배당다우존스타겟커버드콜 2호

제가 궁금한 점은, SCHD랑 isa에서 투자하는 커버드콜이랑 종목이 비슷한것 같은데,

일반계좌에서 SCHD를 빼는것은 어떠할까요?

그리고, 씨티그룹 대신에 코카콜라는 사는건 어떻게 보시나요?

SGOV랑 SPLG, 리얼티인컴은 그대로 계속 모아갈 생각입니다.

Answer 1

안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.

현재 포트폴리오에서 SCHD와 ISA계좌의 커버드콜은 비슷한 성격을 가지고 있어, SCHD를 빼는 것은 중복을 줄이는 방향으로 괜찮을 수 있습니다. 커버드콜은 배당을 포함한 수익을 추구하면서도 일정 부분 안정성을 제공하는 전략인데, SCHD와 유사한 배당주들을 포함하고 있어서 중복 투자로 여겨질 수 있습니다.

씨티그룹 대신 코카콜라를 매수하는 것에 대해, 씨티그룹은 금융주, 코카콜라는 소비재주로 산업이 다릅니다. 금융업과 소비재업의 포트폴리오 다각화를 고려할 때, 코카콜라는 안정적인 배당주로 좋은 선택이 될 수 있습니다. 다만, 씨티그룹은 금융 업종에 대한 노출을 원할 때 더 적합하고, 코카콜라는 좀 더 방어적인 성격이 강해 시장 불확실성에 대한 헤지를 제공할 수가 있습니다.