국내 해외 모두 투자하는 상품은 ria계좌 혜택 차감되나요?

Question

해외투자 상품을 매도하고 ria계좌에서 투자하면 양도소득새 절감이 있습니다. 그런데 해외투자를 하면 혜택을 차감한다던데 국내외 혼합투자 상품은 어떻게 되나요?

Answer 1

안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.

말씀하신 계좌는 ISA 계좌를 의미 하는 것 같습니다.

ISA 계좌 안에서 국내외 혼합형 펀드나 ETF를 투자하게 되면 절세 혜택을 그대로 누리실 수 있습니다.

일반 계좌에서는 200만원 까지, 서민형의 경우 400만원 까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 초과분에 대해서는 저율과세가 적용 됩니다.

투자에 도움 되셨으면 좋겠습니다.

Answer 2

안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.

ISA 계좌는 국내에 상장된 ETF나 펀드를 운용할 때 발생한 수익에 대해 비과세 및 저율 분리과세 혜택을 제공하는 상품입니다. 국내와 해외 자산이 혼합된 상품이라 하더라도 국내 시장에 상장된 ETF 형태로 투자한다면 ISA 계좌의 세제 혜택 범위에 포함됩니다. 해외 투자 상품을 보유했을 때 혜택이 차감된다는 것은 잘못된 정보이며, ISA 내에서는 운용하는 자산의 성격에 관계없이 동일한 세제 혜택이 적용됩니다. 단, ISA 계좌는 해외에 직접 상장된 주식이나 ETF에는 직접 투자할 수 없으며 국내에 상장된 해외형 ETF를 통해서만 간접적으로 투자 가능합니다. 해외 주식 직접 투자 시 발생하는 양도소득세와 ISA 내 금융소득 과세 체계는 서로 다르므로, 이를 혼동하지 않는 것이 중요합니다.

Answer 3

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

RIA 계좌의 세재 혜택은 순매수액을 기준으로 차감됩니다.

따라서 국내외 혼합 투자 상품(해외주식형 펀드 등)은 해외 자산 비중이 60% 이상인 경우 혜택 차감 대상 상품에 포함됩니다.

다만, 국내 주식 비중이 높은 혼합형 상품은 차감 대상에서 제외될 수 있으므로 상품내용에 해외주식형인지 확인해야 합니다.