보험설계사는 고객이 가지고 있는 보험을 설계해주는 직업인가요?
안녕하세요. 흔히들 말하는 보험설계사를 자산관리사라고 불리던데 고객이 가지고 있는 보험을 손해를 보지 않게 보험을 설계해주는 직업인가요?
안녕하세요. 남현아 보험전문가입니다.
보험설계사는 개인 또는 기업의 재정적 위험을 평가하고, 이에 맞는 보험 상품을 제안하며,
계약 체결에서부터 유지 관리에 이르기까지 전반적인 관리를 담당하는 전문가입니다.
보험설계사는 고객의 필요와 상황에 맞춘 맞춤형 보험 솔루션을 제공하는 역할을 합니다.
안녕하세요. 이원태 보험전문가입니다.
보험설계사는 고객이 가입하고 있는 보험을 분석하고 부족하거나 필요한 담보가 무엇인지를 고객과 상의하고 새로 가입이 필요하면 가입할 수 있도록 설계하고 설명하고 이해하도록 하여 보험의 필요성과 또는 보장내용을 알 수 있게 보험험청구를 해야할때는 청구할 수 있도록 도와줍니다
안녕하세요. 보험전문가입니다.
보험설계사는 보험에 가입하려는 고객에게 발생할 수 있는 각종 위험을 분석·평가하여 보험계약자의 니즈에 맞는 보험을 제공하는 사람입니다. 계약의 체결에 있어서 직접적인 수요 창출은 물론 청약서의 작성 및 제출, 약관내용의 명시와 설명 등 주도적인 역할을 담당하고 있으며, 보험금 청구 등의 업무를 진행합니다.
안녕하세요. 김동우 보험전문가입니다.
보험설계사와 자산관리사는 좀 다릅니다. 보험설계사는 말 그대로 보험상품을 잘 설계를 해서 소비자가 다치거나 질병에 걸릴 시 보장이나 관리를 해주는 사람을 말하고 자산관리사는 소비자의 돈을 투자및 운용해서 자산자체를 불려주는 사람입니다. 보험상품에도 비슷한 상품이 있지만 자산관리사가 하는 일과는 다릅니다.
도움이 되셧길 바래요~
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
보험설계사는 고객의 보험 필요에 맞는 상품을 설계하고 조언해주는 역할을 하는 것입니다.
그로인해서 수익도 가져가게 되겠지요. 기존 보험 점검 및 추가 보완을 통해서 자산 관리 역할을 수행하게 됩니다.
감사합니다.
안녕하세요. 김진오 보험전문가입니다.
보통 보험설계사는 고객에게 보험을 소개하고 그것을 가입하게 한 후 수수료를 받는 직업입니다.
물론 보험으로도 자산관리가 가능하니 그런 부분으로 접근을 하시는 분들도 계시기는 합니다.
안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.
보험 설계사와 자산관리사는 다릅니다 자산관리사라고 하면은 자산 관리를 할 수 있는 자격증과 교육을 받은 사람이 별도로 있고요 어떻게 보면은 보험이라는 것이 좌산이기 때문에 한편으로든 그렇게 말을 하기도 합니다
안녕하세요. 김재철 보험전문가입니다.
보험설계사는 고객의 필요에 맞춘 보험 상품을 추천하고 설계하는 역할을 합니다. 자산관리사와 비슷한 점이 있지만, 보험설계사는 주로 보험 상품에 집중하고, 고객의 보험 보장을 극대화하는 데 중점을 둡니다.
