은행에서 진행하는 고객확인제도 무엇인지 궁금합니다.
안녕하세요 거래하고 있는 은행에서 고객확인제도 관련 연락이 왔는데요 이 고객확인제도가 무엇이보 왜 진행하는 것인지 알고싶습니다 알려주시면 감사하겠습니다.
안녕하세요. 조유성 전문가입니다.
✅️ 고객확인제도 또는 고객알기제도(KYC)는 해당 고객의 거래 목적, 자금 원천 등을 파악함으로써 소위 자금세탁을 사전에 방지하고, 보다 건전한 금융거래를 하도록 하기 위해 도입된 제도라 할 수 있습니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
고객확인제도란 금융기관이 고객과 거래 시 고객의 성명 실제 명의인 이외의 주소 연락처 등을 추가로 확인하고 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 실제당사자 여부 및 금융거래목적을 확인하는 제도 입니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 은행에서 진행하는 고객확인제도에 대한 내용입니다.
고객확인제도란 말 그대로 은행을 이용하는 고객의 신분을
확인하는 제도입니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
고객확인제도란 금융기관이 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의
이외에 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고, 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우
실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도를 말합니다.
자금세탁 방지 등을 위하여 하는 것이니 참고하세요.
고객확인제도는 주기적으로 시행합니다.
해당 계좌가 정상적으로 사용되고 있는지 여부를 확인하기 위해서 하는데
자금세탁이나 계좌의 부정사용(대포통장등)을 방지 하기 위해서 실시합니다.
안녕하세요.
고객확인제도는 은행에서 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대하여 거래목적을 확인하는 등 합당한 주의를 기울이는 제도로서 [특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률]에서 정한 은행의 법률적 의무사항이라고 합니다.
따라서 의무사항이기 때문에 하셔야 되는거 같습니다.
참고가 되셨으면 합니다. 감사합니다.
고객확인제도(CDD, Customer Due Diligence)는 은행에서 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대하여 거래목적을 확인하는 등 합당한 주의를 기울이는 제도입니다. 이는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률에 의해 규정되어 있으며, 은행의 법률적 의무사항입니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
특정 금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의 2(금융회사의 고객확인 의무)에 따른 모든 금융회사의 법적 의무로
금융기관이 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의 이외에 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고, 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도입니다.
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
명확히 고객이 사용하는 것인지, 대포통장 등으로 활용하고 있는것인지 확인하기 위한 하나의 절차라고 생각하시면 도움이 될 듯 합니다.
대포통장은 불법이지만, 불법처벌을 감수하는 사람들도 있다 보니, 확인을 위해 한다고 생각하시면 됩니다.
고객확인제도는 금융기관이 고객의 신원을 확인하고 그들의 거래 목적과 자금의 출처를 파악하기 위해 실시하는 절차입니다.
이 제도는 자금세탁방지와 테러 자금 조달 방지를 목적으로 합니다.
은행은 고객확인을 통해 금융 거래의 투명성을 유지하고 범죄 자금이나 불법 행위와 관련된 자금이 유입되는 것을 방지하고자 합니다.
고객확인제도는 보통 신규 계좌를 개설하거나 정기적으로 고객 정보를 갱신할 때 이루어지며 거래 목적과 자금 출처를 확인하기 위해 신분증, 주소, 직업 정보 등 관련 정보를 요청할 수 있습니다.
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